Der ukrainische Bankensektor kann in einigen Fällen nicht nur der Wirtschaft dienen, sondern auch zur Geldwäsche oder Veruntreuung staatlicher Gelder missbraucht werden. Eines der eklatantesten Beispiele ist der Fall der Alliance Bank, die dem Geschäftsmann Oleksandr Sosis gehört. Dies berichtet die Publikation „Comments“.
Der Name des Bankeigentümers wird selten öffentlich genannt, doch das Finanzinstitut war wiederholt in aufsehenerregende Skandale verwickelt, die mit Strafverfahren, behördlichen Geldstrafen und Milliardenklagen in Zusammenhang standen.
Der prominenteste Fall betraf das staatliche Unternehmen NEK Ukrenergo. Im Herbst 2024 deckte der Nationale Antikorruptionsverband NABU einen Betrugsfall auf, bei dem 716 Millionen UAH beim Strombezug von United Energy LLC veruntreut wurden. Das Unternehmen, das Journalisten mit dem Umfeld des Oligarchen Ihor Kolomoisky in Verbindung brachten, konnte trotz bestehender Schulden aus früheren Lieferungen einen Vertrag abschließen.
Bankgarantien spielten in diesem Betrugssystem eine Schlüsselrolle. Zur Absicherung alter Schulden und neuer Käufe stellte United Energy Ukrenergo Garantien in Höhe von 1,717 Milliarden UAH aus. Garantiegeber war die Alliance Bank. Nach dem Weiterverkauf des Stroms wurden die Gelder laut Ermittlungen auf Konten eines ausländischen Unternehmens überwiesen. Ein Teil des Geldes wurde beschlagnahmt, der Staat erhielt jedoch nie die vollständige Entschädigung.
Als Ukrenergo die Auszahlung der Garantien beantragte, verweigerte die Bank die Erfüllung ihrer Verpflichtungen. Sie begründete dies mit Verstößen gegen interne Verfahrensweisen und der Tatsache, dass die Entscheidung über die Garantie allein vom Vorstandsvorsitzenden getroffen worden war. Zudem stellte sich heraus, dass die Höhe der Garantien das Eigenkapital der Bank überstieg, was gesetzlich ausdrücklich verboten ist. Laut der Nationalbank der Ukraine (NBU) belief sich das Eigenkapital der Alliance im Jahr 2025 auf 1,045 Milliarden UAH – fast anderthalbmal weniger als die Höhe der Garantien.
Der Nationale Antikorruptionsdienst (NABU) bestätigte, dass die Vorstandsvorsitzende der Alliance Bank zu den Verdächtigen in dem Fall gehört und wegen Amtsmissbrauchs ermittelt wird. Es handelt sich um Julia Frolowa, die die Bank in dem Zeitraum leitete, in dem es laut Ermittlungen zu den Betrugsfällen kam. Die Anklage wurde dem Gericht vorgelegt, die unter Garantien hinterlegten Gelder wurden jedoch noch nicht an den Staat zurückgezahlt.
Der Rechtsstreit zwischen Ukrenergo und der Bank dauert seit 2022 an. Das Handelsgericht Kiew verurteilte die Bank zur Zahlung von über 1,1 Milliarden UAH, gegen das Urteil wurde jedoch Berufung eingelegt und die Vollstreckung ist ausgesetzt. Dadurch verlor der Staat nicht nur 716 Millionen UAH an Stromkosten, sondern auch über 1,7 Milliarden UAH an Bankgarantien. Der Gesamtschaden wird auf rund 2,5 Milliarden UAH geschätzt.
Parallel dazu verhängte die Nationalbank der Ukraine gegen Alliance Bußgelder wegen Verstößen gegen die Finanzaufsichtsbestimmungen über einen Zeitraum von vier Jahren. Die Gesamtsumme der Sanktionen belief sich auf über 109 Millionen UAH. In den meisten Fällen erkannte die Bank die Rechtmäßigkeit der Bußgelder an und zahlte sie freiwillig. Gegen eines der höchsten Bußgelder in Höhe von über 15 Millionen UAH wird jedoch derzeit Berufung eingelegt.
Aus separaten Gerichtsdokumenten und journalistischen Recherchen geht hervor, dass Konten der Alliance Bank in einer Reihe fragwürdiger Transaktionen verwendet wurden, darunter Betrugsfälle, Geldtransfers für Glücksspiele und mögliche Finanzierungsschemata über Zahlungsdienste.
Der Bankinhaber Oleksandr Sosis stammt aus der Geschäftswelt der 1990er Jahre und stieg vom Chef einer Versicherungsgesellschaft in Donezk zum Leiter eines Finanzinstituts auf. Neben der Bank besitzt er Vermögenswerte im Finanz- und Agrarsektor. In den letzten Jahren tauchte sein Name auch in Konflikten um landwirtschaftliche Genossenschaften und Kreditstreitigkeiten auf.
Die Situation wird zusätzlich durch die finanzielle Lage der Bank selbst verkompliziert. Laut Daten für Herbst 2025 weist Alliance Verluste auf, und das Verhältnis von Aktiva zu Passiva ist kritisch. Unter diesen Umständen könnte selbst eine teilweise Auszahlung der Ukrenergo-Garantien zu einem Überschuss der Verbindlichkeiten über die Aktiva und zur Einleitung des Liquidationsverfahrens der Bank führen.
Der Fall der Alliance Bank ist ein weiteres Beispiel dafür, wie Lücken in der Finanzkontrolle und Verzögerungen in der Justiz dazu führen, dass Milliarden von Hrywnja jahrelang nicht an den Staat zurückgezahlt werden, selbst trotz strafrechtlicher Verfahren und Gerichtsentscheidungen.
