Im Jahr 2023 stieg die Zahl der illegalen Kartentransaktionen (bei denen Verluste entstanden sind) um 25 %, und die Höhe der Verluste durch Betrug stieg insgesamt um 73 % auf 883 Mio. UAH.
Der durchschnittliche Betrag einer illegalen Transaktion stieg um 39 % – von 2.200 UAH auf 3.065 UAH.
Geld wird häufiger im Internet gestohlen, seltener über Geräte (Geldautomaten, Selbstbedienungsterminals usw.).
Gleichzeitig werden Menschen oft gezüchtet – was man Social Engineering nennt. Die Hauptschemata sind wie folgt:
- Betrüger senden gefälschte Nachrichten über die Möglichkeit, staatliche Unterstützung und Sozialfonds zu erhalten: Menschen folgen unseren Links zu betrügerischen Websites und hinterlassen Informationen, die es ermöglichen, Geld von Konten zu stehlen;
– Anfertigung einer Duplikat-SIM-Karte der Finanztelefonnummer einer Person (mit der das Konto verknüpft ist), woraufhin der Zugang zum Mobile Banking gehackt und Gelder vom Konto gestohlen oder Online-Kredite vergeben werden;
- ein Anruf von Personen, die sich als Mitarbeiter des Sicherheitsdienstes der Bank ausgeben (über sogenannte Callcenter). Unter verschiedenen Vorwänden versuchen sie, die Daten einer Zahlungskarte herauszufinden oder eine Person zur Zahlung zu provozieren, um Gelder zu veruntreuen;
- Verbreitung von Meldungen in sozialen Netzwerken mit gefälschten Zahlungen, Einkäufen oder der Erlangung von Geldüberweisungen zugunsten von Betrügern.
