Die Nationalbank der Ukraine hat die Bestrafung für Banken wegen Verstoßes gegen die Sanktionsgesetze gestärkt. Die Lösung Nr. 9, die am 4. Februar in Kraft trat, sieht eine Erhöhung der maximalen Geldstrafe für die Nichteinhaltung der Beschränkungen der Unterparteien auf 1% des autorisierten Kapitals der Bank vor.
Bis zum 1. Februar betrug die Geldbuße nur 0,01% des autorisierten Kapitals der Bank, stieg jedoch nun 100 -mal an. Für Banken mit dem größten Kapital wie der staatlichen Privatbank (UAH 206 Milliarden) bedeutet dies eine mögliche Geldstrafe von bis zu 2,06 Milliarden UAH. Kleine Banken mit Kapital von UAH 200 Millionen können 2 Millionen UAH erreichen.
Die NBU verlangt Banken, Dienstleistungen abzulehnen und die Konten von Personen zu schließen, die die Sanktionslisten erreicht haben. Die Regulierungsbehörde hat wiederholt angegeben, dass Banken die Anforderungen häufig verzögern oder Mängel bei der Kundenprüfung haben.
Eine der größten Schwierigkeiten für Banken ist die schnelle Reaktion auf die Erneuerung von Sanktionenlisten. SCFM aktualisiert regelmäßig die Liste der Personen, die sich auf Terrorismus oder Abonnementaktivitäten beziehen, und Banken sollten die Kunden auf die Einhaltung dieser Liste sofort überprüfen, selbst während Operationen, die einige Sekunden dauern.
Neben der Stärkung der Sanktionen sieht die Lösung Nr. 9 neue Strafen vor:
- Nichteinhaltung der Finanzüberwachungsregeln (maximale Geldstrafe - bis zu 135,15 Mio. UAH).
- Mangel an ordnungsgemäßen Geräten in Abteilungen für Menschen mit Behinderungen und anderen Gruppen mit niedriger Mobilität (wie Rampen, Braille -Schriftarten oder relevantes Personal).
Die NBU verlangt nicht nur die technische Einhaltung der Standards, sondern auch die Verfügbarkeit von Finanzdienstleistungen für alle Kategorien der Bevölkerung.
Finanzmittel erkennen an, dass die technischen Anforderungen der NBU häufig pünktlich schwer zu erfüllen sind, insbesondere angesichts der häufigen Aktualisierungen von Sanktionslisten. Die Regulierungsbehörde besteht jedoch darauf, dass die Stärkung der Bußgelder darauf abzielt, die Disziplin im Bankensektor zu erhöhen und die Umsetzung der Gesetzgebung zu gewährleisten.
Eine neue starre Regulierung wird eine ernsthafte Herausforderung für Banken sein, die gezwungen sind, sich an erhöhte Anforderungen anzupassen und Multimillionen -Dollar -Bußgelder zu vermeiden.
