Das Volumen der Überweisungen von der Karte zur Karte in der Ukraine fiel von 250 UAH auf 170 Milliarden pro Monat. Der Grund sind die von der National Bank eingeführten Beschränkungen, die nicht nur die zweifelhaften Operationen beeinflussten, sondern auch den Markt zwang, sich an die neuen Regeln anzupassen. Dies wurde vom stellvertretenden Vorsitzenden der NBU, Dmitry Oliynyk, angegeben, berichtet Ukrinform.
Ihm zufolge wird bei Kunden ein starker Rückgang der Transaktionen beobachtet, die den Zweck von Zahlungen oder den Ursprung von Geldern nicht erklären können.
"Dies ist ein Signal, dass die Beschränkungen mit der Arbeit begonnen haben. Der Schattensektor verliert Werkzeuge, um die Kontrolle zu umgehen", sagte Oliynyk.
Die Regulierungsbehörde bereitet eine Rechnung im Register der Tropfen vor - Personen, durch die fiktive oder illegale Übertragungen massiv durchgeführt werden. Nach dem Eintritt in das Register beschränken diese Personen Finanztransaktionen, einschließlich der üblichen "Unterbrechungen" von der Karte auf die Karte. Ausschließung aus dem Register ist jedoch möglich, wenn der Kunde seine Ungenauigkeit gegenüber den Schattenschemata beweist.
Das Drop -Register wird voraussichtlich ein halbes Jahr nach dem Gesetz arbeiten. Das Dokument wird nun im Profilausschuss der Verkhovna Rada berücksichtigt.
Chronologie von Beschränkungen
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1. Oktober 2024: NBU führte eine Einschränkung ein - nicht mehr als 150 Tausend UAH pro Monat für Transfers von Card zu Card.
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10. Dezember: Banken unterzeichneten ein Memorandum über Selbstregulierung - die Grenze wurde auf 50 Tausend UAH reduziert.
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1. Februar 2025: Eine neue Bankrichtlinie trat in Kraft - Kundenbewertung der Risiken.
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1. April 2025: Die NBU hat regulatorische Beschränkungen abgeschafft, aber die Banken nutzen weiterhin die Grenzen durch Vereinbarung.
Parallel dazu stornierte die Regulierungsbehörde die Anforderung einer handgeschriebenen Unterschrift beim Öffnen oder Schließen eines Bankkontos. Stattdessen können Kunden elektronische Signaturen und digitale Identifizierungsmittel verwenden.
