Seit Anfang Juni 2025 werden die ukrainischen Banken neue Beschränkungen für Finanztransfers für Einzelpersonen anwenden. Es geht um Übersetzungen von Karte zu Karte und Transaktionen auf IBAN -Details.
Diese Änderungen werden von einem Memorandum für Transparenz auf dem Zahlungsdienstleistungsmarkt bereitgestellt, zu dem 51 Bank- und zwei nicht gleichen Finanzinstitutionen begleitet wurden.
Risiko ist ein neues monatliches Limit festgelegt - UAH 100.000 anstelle der vorherigen 150.000.
Im Falle einer Überschreitung dieses Schwellenwerts verlangt die Bank Dokumente, die die Herkunftsquelle von Fonds, einschließlich Daten auf dem Einkommensniveau, bestätigen.
Wer fällt nicht unter die Einschränkung
Neue Grenzen gelten nicht für:
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Kunden, die Gehälter über die Bank erhalten;
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Personen mit bestätigten Einkommen;
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Freiwillige und gemeinnützige Organisationen;
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Übertragung zwischen eigenen Konten innerhalb einer Bank.
Wie man das Einkommen bestätigt
Um die Grenze zu entfernen, müssen Sie ein oder mehrere Dokumente in elektronischer Form bereitstellen:
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Kapitel CR5, OK7;
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Steuererklärung;
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Gehaltsinformationen;
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Dokumente zur Einschreibung von Zahlungen von staatlichen Stellen;
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Bestätigung der Gewinne der Familienmitglieder;
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Dokumente zur Freiwilligenaktivität.
Basierend auf solchen Dokumenten kann die Bank die individuelle Grenze erhöhen oder vollständig stornieren, wobei sich die tatsächlichen finanziellen Fähigkeiten des Kunden konzentrieren.
Finanzinstitute überwachen die Quittungen der Kunden und bestimmen bei der Aufbau von Geschäftsbeziehungen die Durchführbarkeit von hoher Grenze. Somit wird das System transparenter, aber gleichzeitig anspruchsvoller nach dem Ursprung von Fonds.
