El Banco Nacional de Ucrania (BNU) anunció la posibilidad de introducir nuevas restricciones a las transferencias P2P entre cuentas individuales a finales de junio de 2024. Según estas restricciones, el límite de transferencia será de 100.000 grivnas por mes y 30 transacciones por mes para una cuenta.
Nuevas restricciones fueron anunciadas ayer por el vicepresidente del Banco Nacional, Dmytro Oliynyk.
Explicó su necesidad combatiendo el negocio ilegal del juego, en el que se transfiere dinero entre cuentas de particulares. Y también luchar contra la evasión fiscal.
"Y también esperan derrotar la apertura de tarjetas para personas falsas, que se ha puesto de moda últimamente: cuando las tarjetas se abren para personas mayores, estudiantes o cualquier otra persona, y luego se transfieren para su uso a otra persona (un tercero) que No quiere "hacer brillar" oficialmente sus finanzas. Por ahora, se trata de limitar el número y monto mensual de transacciones. Pero si esto no ayuda, se creará un registro de nombres (con números fiscales) de ciudadanos ucranianos que participaron en planes o que fueron "falsos". Para que todos los bancos conozcan a estos intrigantes y no les abran cuentas. Simplemente no podrán pasar el control financiero en la entrada", dijo la fuente.
En el mercado se habla también de otro objetivo que los funcionarios no anuncian: los intentos de luchar contra los llamados "salarios negros". Solían llamarse "salarios en sobres", pero ahora se ha convertido en repartir dinero entre las cuentas personales de las personas. Las autoridades tributarias llevan mucho tiempo intentando combatir este fenómeno, en particular el BNU.
Pero los banqueros no creen realmente que el límite de 30 transacciones salientes por mes por 100.000 grivnas pueda detener la transferencia de dinero de juego o salarios. Se espera que los ucranianos que necesitan transferir grandes sumas con frecuencia simplemente abran más cuentas en diferentes bancos. Después de todo, un banco no tiene idea de lo que hace su cliente en otro.
Actualmente, muchos ucranianos tienen entre 2 y 3 cuentas y el número de tarjetas bancarias en sus manos no hará más que aumentar, ya que el número máximo de cuentas por persona no está limitado por la legislación vigente.
Por el momento, el Banco Nacional no limita el número máximo de transferencias de personas entre cuentas bancarias ucranianas. Sin embargo, dichas restricciones las establecen los propios bancos en el marco del control financiero establecido por sus normas internas.
Por ejemplo, Privatbank aclaró que tiene un límite de 200 transferencias salientes para un cliente y 350 para transferencias entrantes (acreditación de fondos). Para la inscripción existe un límite mensual de 1 millón de grivnas y la misma cantidad para las transferencias de dinero. Pero a partir de 400.000 grivnas, el banco definitivamente solicitará información sobre el origen de los fondos y, si no la proporciona, suspenderán las transacciones y bloquearán la cuenta.
Monobank (Universalbank) tiene otros límites: 50 transferencias (todas) por día, 100 transferencias - durante 4 días y 150 transferencias - por mes. El importe máximo de transferencia es de 60.000 UAH por día. Y si hablamos de límites mensuales, se establecen de forma diferente, según el tipo de tarjeta bancaria: MasterCard - hasta 400.000 UAH, VISA - hasta 1 millón de UAH. Pero en cada caso también se aplica la norma de proporcionar datos sobre el origen de los fondos para transacciones de 400.000 grivnas o más.
