Desde principios de febrero de 2025, las nuevas reglas gobernaron en Ucrania que regularán la tarjeta de los ciudadanos. En particular, sin la confirmación oficial de los ingresos, se establecen límites para garantizar la transparencia de las transacciones financieras y minimizar los riesgos de lavado de dinero.
Según un memorándum para garantizar la transparencia del mercado de servicios de pago firmado por el Banco Nacional de Ucrania y los principales bancos del país, se imponen las siguientes restricciones:
- Para los clientes promedio y de bajo riesgo:
- A partir del 1 de febrero de 2025, el límite máximo para las transferencias será de 150 mil UAH/mes.
- A partir del 1 de junio de 2025, este límite disminuirá a 100 mil UAH/mes.
- Para clientes de alto riesgo:
- A partir del 1 de febrero de 2025, el límite será de 50 mil UAH/mes.
Cabe señalar que los bancos pueden incluir funcionarios de alto riesgo o operaciones sospechosas.
Características de nuevas reglas
- Sin restricciones, hay transferencias entre cuentas abiertas en un banco propiedad de un cliente.
- Si el cliente tiene confirmación documental de ingresos que exceden el límite establecido, los bancos permitirán transacciones dentro de estos ingresos.
- Los clientes tienen derecho a postularse al banco para aumentar el límite, proporcionando documentos de apoyo sobre las fuentes de ingresos.
Además de establecer límites, un memorando implica las siguientes acciones:
- Creación de un registro centralizado de clientes dudosos marcados por Drop.
- Monitoreo mayor de las operaciones nocturnas (de 24:00 a 06:00).
- Verificación cuidadosa de los clientes y fuentes de sus ingresos.
- Comunicación activa con los clientes para aclarar las transacciones financieras.
La implementación de nuevas reglas tiene como objetivo fortalecer la confianza en el sistema bancario y reducir el riesgo de delitos financieros. El presidente de la Asociación de Bancos Ucranianos, Andriy Dubas, señaló que estos cambios serán una etapa importante en el camino para crear un ecosistema financiero transparente y estable en Ucrania.
A pesar de algunos inconvenientes para los clientes, la implementación de tales medidas ayudará a minimizar las transacciones financieras ilegales, fortalecer la responsabilidad de los participantes del mercado y garantizar la estabilidad en el sector bancario. Los clientes deben prepararse para las nuevas reglas y, si es necesario, encargarse de la confirmación temprana de las fuentes de sus ingresos.
