Los bancos ucranianos tienen derecho a suspender las operaciones de sus clientes si en sus cuentas ingresan grandes sumas que generen sospechas sobre la legalidad del origen de los fondos. Así lo informó Kateryna Rozhkova, primera subdirectora del Banco Nacional de Ucrania, en una entrevista con "Somos Ucrania".
¿Cuándo pueden los bancos bloquear transacciones?
Como señaló Rozhkova, las instituciones financieras exigen explicaciones y documentos de respaldo en los casos en que:
- Se depositan fondos considerables en la cuenta de un individuo y el banco no tiene información sobre su origen.
- El propietario de la cuenta no trabaja oficialmente en ningún lugar ni recibe un salario mínimo.
- Los individuos usan sus cuentas en lugar de cuentas de propietario único para evitar impuestos adicionales.
"A menudo, los empresarios intentan ahorrar dinero utilizando cuentas personales para operaciones comerciales. Esto crea una situación en la que el banco no entiende de dónde viene el dinero. En tales casos, las operaciones pueden suspenderse hasta que se presenten los documentos justificativos", dijo Rozhkova.
Kateryna Rozhkova destacó que situaciones similares surgen debido al deseo de los empresarios de minimizar costos y maximizar ganancias. Al mismo tiempo, el Estado busca garantizar el pago de impuestos.
"Esta es una historia de vida en curso que parece una búsqueda de justicia. Pero, en mi opinión, las condiciones actuales no son las mejores para este tipo de búsquedas", subrayó.
¿Están bloqueadas las tarjetas para retiros frecuentes de efectivo?
Recientemente, ha habido rumores de que los bancos pueden bloquear las tarjetas de los ucranianos por retiros frecuentes de efectivo, especialmente si se realizan más de tres veces al mes o por grandes cantidades. Sin embargo, el Banco Nacional de Ucrania desmintió oficialmente esta información.
"El BNU no ha introducido ni planea introducir restricciones a las retiradas frecuentes de efectivo de tarjetas bancarias", afirmó el regulador en un comunicado.
¿A qué deberías prestarle atención?
Se recomienda a los ucranianos:
- Utilice cuentas separadas para las operaciones comerciales.
- Mantenga la transparencia de sus transacciones financieras.
- Conservar documentos que acrediten la legalidad de los ingresos.
En caso de suspensión de operaciones o bloqueo de la cuenta, es importante proporcionar rápidamente las confirmaciones necesarias al banco. Esto evitará más problemas y restablecerá rápidamente el acceso a las finanzas.
