Des allégations d'évasion fiscale d'environ 750 millions de hryvnias ont été publiées en ligne, liées aux activités de Monobank et de sa banque partenaire Universal Bank. Voici les conclusions du blogueur Volodymyr Bondarenko.
L'auteur se réfère à l'analyse des indicateurs financiers de Fintech Bend et d'Universal Bank pour la période 2020-2024. Selon lui, après l'augmentation du taux d'imposition des bénéfices bancaires à 50 % en 2023, Universal Bank aurait transféré environ 2,5 milliards d'UAH de revenus sous forme de paiements de services à Fintech Bend, ce qui a réduit sa base imposable et entraîné une baisse des impôts à payer. Ainsi, comme l'indique le document, la différence d'impôt pourrait s'élever à environ 750 millions d'UAH.
Dans la publication, l'auteur rappelle également la structure de propriété et le modèle opérationnel : la marque Monobank est associée à l'entreprise informatique « Fintech Bend », tandis que la licence bancaire et le siège social appartiennent à « Universal Bank ». Selon des sources publiques, les chiffres d'affaires mentionnés sont liés à la contribution à la création et au développement des services bancaires mobiles, mais c'est la structure de la relation entre la banque et l'entreprise informatique qui est désormais au centre des préoccupations, compte tenu de l'ampleur des montants mentionnés dans les rapports.
