La Banque nationale d'Ukraine a alourdi les sanctions infligées aux banques en cas de violation de la législation sur les sanctions. La résolution n° 9, entrée en vigueur le 4 février, prévoit un relèvement de l'amende maximale pour non-respect des restrictions imposées aux personnes sanctionnées, la portant à 1 % du capital autorisé de la banque.
Jusqu'au 1er février, l'amende ne représentait que 0,01 % du capital autorisé de la banque, mais elle a depuis été multipliée par 100. Pour les banques disposant des plus importants capitaux, comme la banque publique PrivatBank (206 milliards d'UAH), cela représente une amende potentielle pouvant atteindre 2,06 milliards d'UAH. Pour les petites banques dont le capital s'élève à 200 millions d'UAH, les amendes peuvent atteindre 2 millions d'UAH.
La Banque nationale d'Ukraine (NBU) exige des banques qu'elles refusent leurs services et clôturent les comptes des personnes figurant sur les listes de sanctions. L'autorité de régulation a constaté à plusieurs reprises que les banques tardent souvent à se conformer à la réglementation ou commettent des lacunes dans leur devoir de vigilance à l'égard de la clientèle.
L'un des principaux défis pour les banques est de réagir rapidement aux mises à jour des listes de sanctions. Le Service national de surveillance financière actualise régulièrement la liste des personnes liées au terrorisme ou à des activités sanctionnées, et les banques doivent vérifier instantanément la conformité de leurs clients avec cette liste, même lors de transactions qui ne durent que quelques secondes.
Outre le renforcement du contrôle des sanctions, la résolution n° 9 prévoit de nouvelles amendes pour :
- Non-respect des règles de surveillance financière (amende maximale : jusqu’à 135,15 millions d’UAH).
- Manque d’équipements appropriés dans les services destinés aux personnes handicapées et aux autres groupes à mobilité réduite (par exemple, rampes, braille ou personnel qualifié).
La NBU exige non seulement la conformité technique aux réglementations, mais aussi la garantie de l'accessibilité des services financiers à toutes les catégories de la population.
Les acteurs financiers reconnaissent que les exigences techniques de la Banque nationale d'Ukraine (NBU) sont souvent difficiles à satisfaire dans les délais impartis, notamment en raison des mises à jour fréquentes des listes de sanctions. Toutefois, l'autorité de régulation insiste sur le fait que l'augmentation des amendes vise à renforcer la discipline dans le secteur bancaire et à garantir le respect de la loi.
Cette nouvelle réglementation stricte constituera un défi de taille pour les banques, qui seront contraintes de s'adapter aux exigences accrues et d'éviter des amendes de plusieurs millions de dollars.
