En 2023, le nombre de transactions par carte illégales (pour lesquelles des pertes ont été subies) a augmenté de 25 %, et le montant des pertes dues à la fraude a globalement bondi de 73 %, jusqu'à 883 millions d'UAH.
Le montant moyen d'une transaction illégale a augmenté de 39%, passant de 2 200 UAH à 3 065 UAH.
Le plus souvent, l'argent est volé sur Internet, moins souvent via des appareils (distributeurs automatiques de billets, bornes libre-service, etc.).
Dans le même temps, les gens sont souvent cultivés – ce qu’on appelle l’ingénierie sociale. Les principaux schémas sont les suivants :
- des fraudeurs envoyant de faux messages sur la possibilité de bénéficier d'aides de l'État, des fonds sociaux : les gens suivent nos liens vers des sites frauduleux et laissent des informations permettant de voler de l'argent sur des comptes ;
– créer une duplication de la carte SIM du numéro de téléphone financier d'une personne (auquel le compte est lié), après quoi l'accès aux services bancaires mobiles est piraté et les fonds du compte sont volés ou des prêts en ligne sont émis ;
- un appel de personnes se faisant passer pour des employés du service de sécurité de la banque (via ce qu'on appelle les centres d'appels). Sous divers prétextes, ils tentent de connaître les détails d'une carte de paiement ou incitent une personne à payer afin de détourner des fonds ;
- diffuser des messages sur les réseaux sociaux en vue de faux paiements, achats ou pour obtenir des transferts d'argent au profit de fraudeurs.
