À partir du 1er octobre 2024, la Banque nationale d'Ukraine (NBU) introduira une restriction temporaire sur les transferts d'argent de carte à carte (P2P et C2C) entre particuliers. Pendant six mois, une limite de 150 000 UAH par mois s'appliquera aux virements sortants vers les cartes d'autres personnes. Cette restriction s'appliquera à tous les comptes clients ouverts dans la même banque.
Les nouvelles règles n'affecteront pas les virements entrants, leur nombre, ainsi que les virements entre les propres comptes du client ou les transactions utilisant les coordonnées IBAN. La limite ne s'appliquera pas non plus aux bénévoles qui répondent à au moins deux critères définis par le NBU pour faire du bénévolat.
Il est important que si le montant total des transferts du client dépasse 150 000 UAH par mois, mais qu'il peut prouver la transparence de ces transactions, les restrictions ne seront pas appliquées.
Selon le NBU, ces changements n'affecteront pas 98 % des clients, car leurs transferts mensuels ne dépassent généralement pas le montant spécifié. La limite a été introduite comme mesure temporaire pour lutter contre les « gouttes » - les personnes qui fournissent leurs comptes de carte à des tiers, ce qui entraîne une sortie de fonds importante, environ 200 milliards de hryvnias par an.
Cette période de six mois permettra à la NBU de travailler sur des solutions globales afin de supprimer à l'avenir les restrictions introduites, sous réserve du succès des mesures de lutte contre les transactions financières illégales.
