Le volume de transferts de la carte à la carte en Ukraine est tombé de UAH 250 à UAH 170 milliards par mois. La raison en est les restrictions introduites par la Banque nationale, qui non seulement a affecté les opérations douteuses, mais a également forcé le marché à s'adapter aux nouvelles règles. Cela a été indiqué par le vice-président de la NBU, Dmitry Oliynyk, rapporte UkriNform.
Selon lui, une forte baisse des transactions est observée parmi les clients qui ne peuvent pas expliquer l'objectif des paiements ou l'origine des fonds.
"Il s'agit d'un signal que les restrictions ont commencé à fonctionner. Le secteur de l'ombre perd des outils pour contourner le contrôle", a déclaré Oliynyk.
Le régulateur prépare un projet de loi sur le registre des gouttes - des personnes par lesquelles des transferts fictifs ou illégaux sont massivement effectués. Après être entré dans le registre, ces personnes limiteront les transactions financières, y compris les "interruptions" habituelles de la carte à la carte. Cependant, l'exclusion du registre sera possible si le client prouve son inexactitude aux schémas de l'ombre.
Le registre des chutes devrait fonctionner une demi-année après la loi. Le document est maintenant en cours de préparation au comité de profil du Verkhovna Rada.
Chronologie des restrictions
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1er octobre 2024: NBU a introduit une restriction - pas plus de 150 000 UAH par mois pour les transferts de carte à la carte.
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10 décembre: Banks a signé un mémorandum sur l'auto-régulation - la limite a été réduite à 50 000 UAH.
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1er février 2025: Une nouvelle politique bancaire est entrée en vigueur - Évaluation des clients des risques.
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1er avril 2025: Le NBU a aboli les restrictions réglementaires, mais les banques continuent d'utiliser des limites par accord.
En parallèle, le régulateur a annulé l'exigence d'une signature manuscrite lors de l'ouverture ou de la fermeture d'un compte bancaire. Au lieu de cela, les clients peuvent utiliser des signatures électroniques et des moyens d'identification numériques.
