Le gouvernement de l'Ukraine a approuvé le projet de loi, qui prévoit la création d'un registre centralisé des comptes bancaires et des coffres-forts des particuliers. L'initiative fait partie des obligations de l'Ukraine dans le cadre de l'adaptation de la législation aux exigences et de la préparation de l'UE pour rejoindre le système de paiement SEPA - une zone de paiement unique dans l'euro.
Le nouveau registre recueillera des informations de base sur les comptes et les coffres-forts des Ukrainiens: la date d'ouverture et de clôture, Iban, le nom du propriétaire, les données sur l'institution financière, ainsi que les contrats conclus pour le loyer des coffres-forts bancaires. Cependant, selon le ministère des Finances, le registre n'inclura pas d'informations sur les soldes de compte, les mouvements monétaires ou les coffres-forts.
Qui et ce qui saura
Les banques, les institutions non bancaires et les émetteurs en argent électronique seront tenus de transférer des informations sur les comptes au service fiscal de l'État. C'est la taxe qui accédera à la base totale des comptes et des coffres-forts bancaires des citoyens, qui remet en question le concept de secret bancaire.
Les organismes d'application de la loi et le suivi financier auront également accès à l'information - mais exclusivement dans la loi et réglementé.
Conséquences possibles
Les avocats disent que le registre permettra à l'impôt pour détecter les comptes non déclarés, y compris les comptes étrangers. Cela peut être la base de la vérification des sources de revenus ou d'imposition dans le domaine de la fiscalité, en particulier pour les personnes naturelles-entrepreneurs qui dirigent des affaires via des comptes personnels.
Les experts mettent également en garde contre une autre menace - la perte de confiance dans le système bancaire. Selon le Razumkov Center, 62% des Ukrainiens ne font pas confiance aux institutions de l'État dans la protection des données personnelles. Dans ce contexte, l'association des banques ukrainiennes prévient que certains citoyens peuvent commencer à utiliser plus souvent de l'argent ou de la crypto-monnaie.
Ils apaisent, mais regardent
Malgré les craintes, les avocats soulignent que le registre ne contient pas d'informations critiques, telles que le montant des comptes, et est plutôt une étape technique qu'un outil de contrôle complet. Des systèmes similaires opèrent déjà dans de nombreux pays de l'UE, où ils font partie d'outils de surveillance financière standard.
Le projet de loi fournit d'autres modifications: le lancement du registre des propriétaires de confiance bénéfiques, l'amélioration de la vérification des données, l'imposition de sanctions pour les violations dans le domaine de la surveillance financière et de la protection.
