Les nouvelles règles de surveillance financière en Ukraine promettent de renforcer le contrôle des opérations bancaires. Financiers et banquiers ont partagé des conseils pratiques pour éviter de tomber sous une surveillance accrue et garder vos transactions financières invisibles pour les services bancaires.
Que sont les transactions risquées ?
Les banques utilisent activement la surveillance financière pour lutter non seulement contre le terrorisme, mais aussi contre l’économie souterraine. Voici les opérations qui peuvent éveiller des soupçons :
- Dépôts importants en espèces via les terminaux de paiement.
- Certaines banques considèrent comme suspect l’inscription de plus de 20 000 personnes. UAH par jour, d'autres - même à partir de 10 000. UAH
- Transfert de sommes importantes à d'autres personnes.
- Par exemple, si votre compte a reçu 100 000 UAH, et vous les avez distribués à cinq destinataires.
- Petits versements réguliers.
- Par exemple, 1 mille trois fois par jour. UAH quotidiennement peut être suspect.
- Petits paiements de plusieurs particuliers.
- Des inscriptions fréquentes d’autres personnes peuvent indiquer une activité commerciale illégale.
Comment éviter une attention excessive des banques ?
- Réduisez le nombre de transactions via des comptes bancaires.
Utilisez plutôt de l’argent liquide pour dépenser. - Limiter la régularité des transactions.
Évitez les paiements récurrents qui peuvent indiquer une activité commerciale. - Pensez à utiliser des crypto-monnaies.
Par exemple, l’USDT, qui est lié au dollar et dispose de points de transfert d’argent pratiques dans toute l’Ukraine.
Les experts prédisent qu’il est peu probable que ces restrictions contribuent à réduire de manière significative l’économie souterraine. Au lieu de cela, ils peuvent réduire le flux d’argent via le système bancaire. Les Ukrainiens, qui recevaient auparavant des revenus officieux grâce à des cartes bancaires, sont désormais susceptibles de se tourner vers les paiements en espèces ou les crypto-monnaies.
"De nombreux entrepreneurs préfèrent déjà le paiement en espèces. Après l'introduction de nouvelles restrictions, ce phénomène deviendra encore plus courant", a déclaré l'un des banquiers.
