У Харкові та області функціонує масштабна мережа шахрайських кол-центрів, яку складають приблизно 100–150 точок по місту та регіону. Частина з них постійно змінює дислокацію, що дає змогу уникати блокувань і швидко відновлювати роботу після перевірок. Оператори працюють за єдиною моделлю: здійснюють масовані дзвінки з підроблених номерів, представляючись співробітниками банку або фінансовими радниками. Потім користуються технікою соціальної інженерії: переконують розкрити дані картки, CVV або здійснити переказ на «безпечний рахунок». Паралельно працюють фіктивні інвестиційні платформи з підробленою статистикою зростання вкладень, які насправді показують, як гроші жертви зникають.
Серед зафіксованих локацій, пов’язаних із протиправною діяльністю, є бізнес-центри та офіси: «Мегаполіс» (проспект Героїв Харкова, 179-б), «Харків» (вул. Новгородська, 3), «Інвест Маркет» (вул. Професора Отамановського, 63), «Тетріс» (вул. Клочківська, 111а), «Протон» (вул. Б. Хмельницького, 20-а), «Платинум Плаза» (вул. Сумська, 72), «Райдуга Плюс» (вул. 23 Серпня, 31-б). Окрім цього, за даними розслідувань, були й резервні чи тимчасові локації: вул. Академіка Проскури, 1; вул. Кооперативна, 1А; вул. Іванівська, 29; вул. Конторська, 32; вул. Данилевського, 26; просп. Героїв Харкова, 142; вул. Гагаріна, 119; вул. Мироносицька, 72; площа Повстання, 7/8, і кілька інших пунктів.
Механіка роботи мережі основана на тому, що кол-центр діє як «форсаж»: після обшуку чи перевірки терміново змінює приміщення, підключається новий номер, частково новий кадр — і знову працює. Також важлива частина — створення «допоміжної інфраструктури» у вигляді сайтів, чат-підтримки, псевдоінвестиційних програм, які створюють ілюзію легітимності. Недавні випадки в Харкові підтверджують, що потерпілі не лише з України, але й з країн ЄС або Азії. Наприклад, у 2024 році один із центів ошукав громадян Латвії на суму понад 11 млн грн.
Правоохоронці повідомляють, що робота триває: так, у серпні 2023 року прокуратура Харківської області за участі поліції ідентифікувала один офіс шахрайського кол-центру, вилучила понад 130 працівників-операторів, системні блоки, телефони, сервери та іншу техніку.
Попри це, мережа продовжує працювати, що дає підстави вважати: або масштабні зусилля правоохоронців недостатні, або шахраї мають покровителів чи зв’язки, які дозволяють їм швидко переформатовуватися. У будь-якому випадку громадянам важливо бути пильними: не передавати реквізити карток, не погоджуватися на невідомі інвестиційні пропозиції, не переходити за сумнівними посиланнями й завжди перевіряти дзвінки, особливо якщо вам «працюють» під виглядом банку чи служби безпеки.
