С начала февраля 2025 года новые правила, регулируемые в Украине, которые будут регулировать карту граждан. В частности, без официального подтверждения дохода установлены ограничения для обеспечения прозрачности финансовых операций и минимизировать риски отмывания денег.
Согласно меморандуму по обеспечению прозрачности рынка платежных услуг, подписанного Национальным банком Украины и ведущими банками страны, влагаются следующие ограничения:
- Для клиентов среднего и низкого риска:
- С 1 февраля 2025 года максимальный предел для переводов составит 150 тысяч долларов в месяц.
- С 1 июня 2025 года этот предел уменьшится до 100 тысяч долларов США в месяц.
- Для клиентов с высоким риском:
- С 1 февраля 2025 года лимит составит 50 тысяч долларов США в месяц.
Следует отметить, что банки могут включать высокопоставленных чиновников или подозрительных операций.
Особенности новых правил
- Без ограничений существуют переводы между счета, открываемыми в одном банке, принадлежащем одним клиенту.
- Если клиент обладает документальным подтверждением дохода, превышающим установленное лимит, банки разрешат транзакции в рамках этих доходов.
- Клиенты имеют право обращаться в банк, чтобы увеличить лимит, предоставляя вспомогательные документы по источникам дохода.
В дополнение к установке ограничений, меморандум включает в себя следующие действия:
- Создание централизованного реестра сомнительных клиентов, отмеченных Drop.
- Повышенный мониторинг ночных операций (с 24:00 до 06:00).
- Тщательная проверка клиентов и источников их дохода.
- Активное общение с клиентами для уточнения финансовых транзакций.
Реализация новых правил направлена на укрепление доверия к банковской системе и снижение риска финансовых преступлений. Президент Ассоциации украинских банков Андрия Дубас отметил, что эти изменения станут важным этапом на пути к созданию прозрачной и стабильной финансовой экосистемы в Украине.
Несмотря на некоторые неудобства для клиентов, реализация таких мер поможет минимизировать незаконные финансовые операции, укрепить ответственность участников рынка и обеспечить стабильность в банковском секторе. Клиенты должны подготовиться к новым правилам и, при необходимости, позаботиться о раннем подтверждении источников их дохода.
