1 февраля меморандум, который ограничивает сумму платежей между людьми от 50 до 15 тысяч UH, вступил в силу в Украине. С тех пор число клиентов, чьи счета были заблокированы, значительно увеличилось. Банки, в свою очередь, объясняют укрепление контроля с требованиями Национального банка Украины, который настаивает на более подробной проверке публикаций.
По мнению банковских экспертов, блокировка счетов автоматически происходит с помощью рабочих программ, и для решения ситуаций требуется вручную проверку. К сожалению, из -за большого количества клиентов и отсутствия специалистов в банках, такие проверки занимают много времени. Однако, чтобы минимизировать риск попадания в эту «капельку», финансисты рекомендуют вам следовать нескольким правилам.
Советы, чтобы избежать блокировки учетных записей:
-
Не увеличивайте крупные денежные операции на счетах с небольшим оборотом. Если ваша учетная запись используется для ограниченных сумм, не превышайте их внезапно, даже если сумма меньше ограничения (UAH 50-150 тысяч). Резкое увеличение оборота может показаться аномальным.
-
Избегайте больших денежных счетов. Если денежные средства приходят регулярно и немедленно распределяются с другими, это может восприниматься как незаконные платежи или зарплаты в «конвертах». Вот почему денежные взносы на сумму более 10 тысяч долларов США должны быть редкими и задокументированными.
-
Постепенно увеличить активность на счетах с низким уровнем кост. Если вы не часто использовали учетную запись, не делайте на ней большие суммы. Начните с небольших сумм и постепенно увеличивайте активность, используйте учетную запись дома для небольших покупок или услуг.
-
Правильно нарисуйте большие суммы денег в виде подарков. Если вы переводите большие суммы (с 50-100 тысяч UAH), особенно родственники, сделайте их пожертвование с нотариусом. Это будет избежать проблем из банка.
-
Избегайте частых небольших переводов. Если вы переводите 100-200 ек несколько раз в день, банк может воспринимать его как признак незаконного бизнеса, что может привести к блокированию счета.
-
Предоставьте официальные документы дохода. Если вы получаете большие официальные доходы, сообщите об этом своему банку, поскольку с 1 июля 2025 года максимальный лимит платежей будет сокращен до 100 тысяч долларов.
-
Как действовать в отсутствие официального дохода. Если ваш доход не задокументирован, вы не приносите серые фонды на счета. Распределите свои средства на несколько учетных записей и используйте криптовалюты, чтобы избежать блокировки.
Несмотря на то, что банки намерены ограничить потенциальное финансовое злоупотребление и снизить риски финансирования незаконных транзакций, каждый клиент должен контролировать свои финансовые операции и следовать простым советам, чтобы избежать блокирования счетов. Понятно, что клиенты с нестабильными или подозрительными транзакциями наиболее воздействуют, поэтому важно проводить прозрачные финансовые операции.
