С начала июня 2025 года украинские банки начнут применять новые ограничения на финансовые переводы для физических лиц. Речь идет о переводах от карты на карту и транзакции в деталях IBAN.
Эти изменения обеспечиваются меморандумом о прозрачности на рынке платежных услуг, к которому присоединились 51 банк и два небанковских финансовых учреждения.
риском устанавливается новый ежемесячный лимит - uah 100 тысяч вместо предыдущих 150 тысяч.
В случае превышения этого порога, банк потребует документов, подтверждающих источник происхождения средств, включая данные о уровне дохода.
Кто не попадает под ограничение
Новые пределы не будут применяться к:
-
клиенты, которые получают зарплату через банк;
-
лица с подтвержденным доходом;
-
волонтеры и благотворительные организации;
-
переводы между собственными счетами в пределах одного банка.
Как подтвердить доход
Чтобы удалить предел, вы должны предоставить один или несколько документов в электронной форме:
-
Глава CR5, OK7;
-
налоговая декларация;
-
Информация о зарплате;
-
документы по зачислению платежей из государственных органов;
-
Подтверждение прибыли членов семьи;
-
Документы о добровольной деятельности.
Основываясь на таких документах, банк может увеличить индивидуальный лимит или полностью отменить его, сосредоточившись на реальных финансовых возможностях клиента.
Финансовые учреждения будут следить за квитанциями клиентов, и при установлении деловых отношений будет определять осуществимость высокого лимита. Таким образом, система становится более прозрачной, но в то же время более требовательной к происхождению средств.
