Украинские банки имеют право останавливать операции своих клиентов, если на их счета поступают крупные суммы, вызывающие подозрения в легальности происхождения средств. Об этом сообщила первый заместитель председателя Национального банка Украины Екатерина Рожкова в интервью "Мы - Украина".
Когда банки могут заблокировать сделки?
Как отметила Рожкова, финансовые учреждения требуют пояснений и подтверждающих документов в случаях, когда:
- На счет физического лица поступают значительные средства, и у банка нет информации об их происхождении.
- Владелец счета нигде не работает официально или получает минимальную заработную плату.
- Физические лица используют свои счета вместо счетов физических лиц-предпринимателей (ФЛП) во избежание дополнительных налогов.
Часто предприниматели пытаются сэкономить, используя личные счета для бизнес-операций. Это создает ситуацию, когда банк не понимает, откуда поступают деньги. В таких случаях сделки могут быть остановлены до предоставления подтверждающих документов”, – отметила Рожкова.
Екатерина Рожкова подчеркнула, что подобные ситуации возникают из-за желания бизнесменов минимизировать издержки и максимизировать прибыль. В то же время государство стремится обеспечить уплату налогов.
Это постоянная жизненная история, которая выглядит как поиск справедливости. Но, по моему мнению, нынешние условия не самые лучшие для таких поисков”, – подчеркнула она.
Блокируют ли карты за частое снятие наличных?
В последнее время появились слухи, что банки могут блокировать карты украинцев за частое снятие наличных денег, особенно если это происходит более трех раз в месяц или на большие суммы. Впрочем, Национальный банк Украины официально опроверг эту информацию.
"НБУ не вводил и не планирует вводить ограничения на частое снятие наличных с банковских карт", - говорится в заявлении регулятора.
На что следует обратить внимание?
Украинцам рекомендуется:
- Использовать отдельные счета для бизнес-операций.
- Поддерживать прозрачность собственных денежных операций.
- Сохранять документы, подтверждающие легальность поступлений.
В случае остановки операций или блокировки счета важно оперативно предоставить банку необходимые подтверждения. Это позволит избежать дальнейших проблем и быстро восстановить доступ к финансам.
