Die ukrainischen Banken verstärkten den Scheck von Bargeldtransaktionen, was zu erhöhten Fällen von Kundenkarte führte. Nach der Gesetzgebung zur Gegenwirkungswäsche sind Finanzinstitute verpflichtet, die Übertragungen zu überprüfen, die Anzeichen von riskantem haben. Infolgedessen stehen immer mehr Ukrainer mit Situationen konfrontiert, in denen der Zugang zu Geld ohne Vorwarnung blockiert wird.
Die Gründe für die Schloss können sein:
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regelmäßige Übertragungen zwischen Individuen ohne Erklärung;
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große Mengen an Geldern ohne bestätigte Ursprungsquelle;
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Geld aus dem Ausland ohne Zahlung erhalten;
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Transaktionen von Personen oder Organisationen im Zusammenhang mit den Ländern, die sanktionen;
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Verwenden der Karte durch Außenstehende oder ihre Bewerbung in geschäftlichen Aktivitäten ohne offizielle Registrierung.
Die Zunahme der Aufmerksamkeit der Banken auf solche Fälle ist die Antwort auf die neuen Anforderungen der Nationalbank und die Stärkung der Regeln für die Finanzüberwachung, die den europäischen Standards der Bekämpfung von Schattenprogrammen entspricht.
Um das Blockieren zu vermeiden, raten Experten Sie, ein paar einfache Regeln einzuhalten:
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Ihre Karte nicht an Verwandte oder Bekannte weitergeben;
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Vermeiden Sie regelmäßige Übertragungen auf unbekannte Personen;
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Wenn möglich - den Zweck von Zahlungen angeben;
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Bei großen Beträgen oder Quittungen aus dem Ausland bis zur Bestätigung der Mittelquelle (Verträge, Konten, Zertifikate usw.).
Wenn die Karte bereits blockiert ist, hat der Kunde das Recht, sich mit schriftlicher Anfrage bei der Bank zu bewerben und eine offizielle Erklärung der Gründe für die Blockierung zu verlangen. In den meisten Fällen wird die Situation nach der Bereitstellung relevanter Dokumente gelöst.
Dieser Prozess kann jedoch mehrere Tage dauern, was angesichts des Krieges und der wirtschaftlichen Instabilität für viele Bürger zu einer ernsthaften Herausforderung wird. Aus diesem Grund raten Anwälte, finanzielle Transparenz zu halten, damit sie nicht in einer Situation verwendet werden können, in der ihre eigenen Mittel nicht verwendet werden können.
