BitCapital aufgedeckt , bei dem Hrywnja-Kredite als „Kryptowährungskredite“ getarnt wurden. Laut der Aufsichtsbehörde waren mehr als 700 Ukrainer von diesem System betroffen, zumeist sozial schwache Bürger und Militärangehörige.
Auf den ersten Blick bot der Anbieter Kredite in der Kryptowährung USDT (Tether) an, doch nach eingehender Analyse stellte sich heraus, dass die Kredite tatsächlich in Hrywnja vergeben wurden. Das Unternehmen agierte außerhalb des ukrainischen Rechtsrahmens, umging Regulierungsmechanismen und verstieß gegen Finanzdienstleistungsgesetze.
„BitCapital vergab offiziell Kredite in Kryptowährungen, tatsächlich wurden die Kredite aber in der ukrainischen Landeswährung vergeben. All dies wurde im Vertrag verschleiert, was die Verbraucher in die Irre führte“, so die Nationalbank der Ukraine.
Darüber hinaus nutzte das Unternehmen eine im Ausland registrierte juristische Person mit Sitz außerhalb der Ukraine, die Golden Interest Group Limited , um der Regulierung durch die ukrainischen Finanzbehörden zu entgehen.
Die Nationalbank stellte folgende Verstöße fest:
- Übermäßig hohe Zinssätze, die die gesetzlich festgelegten Grenzen überschreiten.
- Nichteinhaltung von Verbraucherschutzstandards, einschließlich der fehlenden klaren Darstellung der Gesamtkosten des Darlehens.
- Der Mangel an Transparenz bei den Kreditbedingungen führte dazu, dass Kunden irregeführt wurden.
- Fehlende Pflichtangaben auf der Website des Unternehmens.
Die Opfer, darunter sozial schwache Bürger und Militärangehörige, erhielten keine ihnen gesetzlich zustehenden Leistungen, und ihre Schulden wurden mit harten Methoden eingetrieben.
Die Aufsichtsbehörde hat festgestellt, dass Schlüsselpersonen bei BitCapital Anzeichen für einen nicht einwandfreien geschäftlichen Ruf aufweisen. Dies könnte Anlass für Sanktionen und weitere rechtliche Schritte geben.
„Das einzige legale Zahlungsmittel in der Ukraine ist die Hrywnja. Und das Fehlen einer umfassenden Gesetzgebung über den Umlauf virtueller Währungen schafft Schlupflöcher, die von skrupellosen Unternehmen ausgenutzt werden“, mahnte die Nationalbank der Ukraine.
Die Nationalbank der Ukraine mahnt ihre Bürgerinnen und Bürger zu äußerster Vorsicht im Umgang mit Online-Plattformen, insbesondere solchen, die mit Kryptowährungen arbeiten. Die Aufsichtsbehörde weist auf die damit verbundenen Risiken hin und empfiehlt, Informationen über Finanzdienstleistungen sorgfältig zu prüfen.
