Im Januar 2026 veröffentlichte die Nationalbank der Ukraine erstmals eine Liste bedeutender Finanzinstitute. Diese umfasste 53 Unternehmen, darunter Premium Finance LLC, einen der größten Akteure auf dem Devisenmarkt.
Die wirtschaftlich Berechtigten des Unternehmens sind Viktor Kysilov, wohnhaft in Kiew, und Olena Bondar, gebürtig aus der Region Donezk. Das Unternehmen wurde 2015 gegründet und ist auf Devisenhandel spezialisiert. Es ist in einem mehrstöckigen Gebäude im Kiewer Stadtbezirk Holosiivskyj registriert. Auch Kysilov ist unter dieser Adresse gemeldet.
Die Finanzkennzahlen des Unternehmens belegen ein rasantes Wachstum. 2023 stieg der Umsatz von Premium Finance um mehr als 500 %, 2024 um fast 290 %. In den ersten drei Quartalen 2025 erreichte der Umsatz rund 534 Millionen Hrywnja. Während das Netzwerk laut der Nationalbank der Ukraine (NBU) im ersten Halbjahr 2025 noch 244 Wechselstuben umfasste, sind es laut Unternehmenswebsite mittlerweile über 450.
Parallel zum Umsatzwachstum geriet das Unternehmen jedoch wiederholt ins Visier strafrechtlicher Ermittlungen. Seit Dezember 2022 führt die Generalstaatsanwaltschaft mit Unterstützung des Büros für Wirtschaftssicherheit Ermittlungen wegen illegalen Umgangs mit Zahlungsdokumenten, Geldwäsche und Steuerhinterziehung.
Den Ermittlungen zufolge könnte in den Jahren 2023–2025 ein System zur Umwandlung von Kryptowährungen in Bargeld ohne die erforderlichen Genehmigungen der Nationalbank und ohne Angabe der Transaktionen in der Steuererklärung operiert haben. Die Ermittler gehen davon aus, dass die Daten mehrerer juristischer Personen, darunter Premium Finance LLC, zur Verschleierung der Transaktionen genutzt wurden. Laut den Strafverfolgungsbehörden wurden die Umtauschaufträge über Telegram-Bots entgegengenommen.
Im Juli 2025 wurden bei Durchsuchungen einer Wechselstube, deren Adresse mit den Angaben auf der Website des Unternehmens übereinstimmte, Bargeld, Ausrüstung und Dokumente beschlagnahmt. Im August desselben Jahres wurden die beschlagnahmten Gegenstände gerichtlich eingezogen. Zuvor hatten bereits Durchsuchungen in Kiew und Berehove stattgefunden.
Besonderes Augenmerk lag auf Fällen, in denen versucht wurde, den Verlauf von Ermittlungen zu beeinflussen. In einem der Verfahren geht es um einen Mitarbeiter der Beschaffungsagentur des Verteidigungsministeriums, einem staatlichen Unternehmen des Verteidigungsministeriums, der zuvor im Büro für Wirtschaftssicherheit tätig war. Laut den Ermittlungen bot er an, gegen eine Zahlung von 700.000 US-Dollar bei der Einstellung der Verfahren gegen Premium Finance zu helfen. Im Juli 2024, nachdem er einen Teil des Geldes in Höhe von 100.000 US-Dollar überwiesen hatte, wurde er vom ukrainischen Sicherheitsdienst festgenommen.
Ein weiterer Fall betrifft die Ereignisse von 2019, als das Unternehmen seine Devisenlizenz verlängern wollte. Die Nationalbank verweigerte die Verlängerung aufgrund von 81 schwerwiegenden Verstößen gegen das Devisenrecht. Laut den Ermittlungen versuchte Viktor Kysylov, die Angelegenheit über einen Bekannten mit Verbindungen zur Nationalbank zu klären. Der Leiter einer Abteilung der Aufsichtsbehörde war in den Vorgang involviert und verlangte 50.000 US-Dollar für seine Dienste. Im Oktober 2019 wurden 40.000 US-Dollar überwiesen, woraufhin der Beamte festgenommen wurde. Das Verfahren wurde im April 2025 aufgrund des Todes des Beteiligten eingestellt.
Die Aufsichtsbehörde verhängte zudem Sanktionen gegen das Unternehmen. Im Juni 2025 belegte die Nationalbank der Ukraine Premium Finance mit einer Geldstrafe von 200.000 Hrywnja wegen Verstoßes gegen die Devisenhandelsregeln während des Kriegsrechts.
Die Medien haben auf mögliche Überschneidungen des Unternehmens mit dem Kryptowährungsunternehmer Igor Tunik hingewiesen, der in Polen festgenommen wurde. Bislang wurden jedoch keine offiziellen Gerichtsurteile veröffentlicht, die die Schuld des Unternehmens in diesen Fällen direkt belegen.
Das Unternehmen von Viktor Kysilov und Olena Bondar steht somit gleichzeitig auf der Liste bedeutender Finanzinstitute der Nationalbank der Ukraine und ist Gegenstand mehrerer aufsehenerregender Ermittlungen. Trotzdem expandiert sein Wechselstubennetz weiter und seine Finanzkennzahlen steigen.
