Die Nationalbank der Ukraine (NBU) kündigte die Möglichkeit an, bis Ende Juni 2024 neue Beschränkungen für P2P-Überweisungen zwischen einzelnen Konten einzuführen. Gemäß diesen Beschränkungen beträgt das Überweisungslimit 100.000 Griwna pro Monat und 30 Transaktionen pro Monat für ein Konto.
Der stellvertretende Vorsitzende der Nationalbank, Dmytro Oliynyk, kündigte gestern neue Beschränkungen an.
Er begründete ihre Notwendigkeit mit der Bekämpfung des illegalen Glücksspielgeschäfts, bei dem Geld zwischen den Konten von Einzelpersonen transferiert wird. Und auch der Steuerhinterziehung entgegenwirken.
„Und sie hoffen auch, das Öffnen von Karten für gefälschte Personen zu verhindern, was in letzter Zeit zu einer echten Mode geworden ist – wenn Karten für ältere Menschen, Studenten oder jemand anderen geöffnet und dann zur Verwendung an jemand anderen (einen Dritten) weitergegeben werden.“ will seine Finanzen nicht offiziell „glänzen“. Vorerst geht es darum, die Anzahl und die monatliche Menge an Transaktionen zu begrenzen. Wenn dies jedoch nicht hilft, wird ein Register mit Namen (mit Steuernummern) ukrainischer Staatsbürger erstellt, die an Programmen teilgenommen haben oder „falsche“ Bürger waren. Damit alle Banken diese Intriganten kennen und keine Konten für sie eröffnen. Sie werden die Finanzkontrolle am Eingang einfach nicht passieren können“, sagte die Quelle.
Der Markt spricht auch von einem weiteren Ziel, für das die Beamten keine Werbung machen – von Versuchen, die sogenannten „Schwarzlöhne“ zu bekämpfen. Früher wurden sie als „Gehälter in Umschlägen“ bezeichnet, doch mittlerweile ist es so, dass man Geld auf die Privatkonten der Menschen verteilt. Die Steuerbehörden versuchen seit langem, dieses Phänomen zu bekämpfen, insbesondere unter Einbeziehung der NBU.
Aber Banker glauben nicht wirklich, dass die Grenze von 30 ausgehenden Transaktionen pro Monat für 100.000 UAH den Transfer von Glücksspiel- oder Gehaltsgeldern stoppen kann. Es wird erwartet, dass Ukrainer, die häufig große Beträge überweisen müssen, einfach mehr Konten bei verschiedenen Banken eröffnen werden. Schließlich hat eine Bank keine Ahnung, was ihr Kunde bei einer anderen macht.
Derzeit haben viele Ukrainer 2-3 Konten und die Anzahl der Bankkarten in ihren Händen wird nur zunehmen, da die maximale Anzahl von Konten pro Person durch die geltende Gesetzgebung nicht begrenzt ist.
Derzeit begrenzt die Nationalbank die maximale Anzahl der Überweisungen von Privatpersonen zwischen ukrainischen Bankkonten nicht. Solche Beschränkungen werden jedoch von den Banken selbst im Rahmen der Finanzüberwachung durch ihre internen Regeln festgelegt.
Beispielsweise stellte die Privatbank klar, dass es für einen Kunden ein Limit von 200 ausgehenden Überweisungen und 350 eingehenden Überweisungen (Gutschrift von Geldern) gibt. Es gibt ein monatliches Limit von 1 Million UAH für die Einschreibung und den gleichen Betrag für Geldtransfers. Aber ab 400.000 UAH wird die Bank auf jeden Fall Informationen über die Herkunft des Geldes verlangen, und wenn diese nicht bereitgestellt werden, werden Transaktionen gestoppt und das Konto gesperrt.
Bei der Monobank (Universalbank) gibt es andere Limits: 50 Überweisungen (alle) pro Tag, 100 Überweisungen – für 4 Tage und 150 Überweisungen – pro Monat. Der maximale Überweisungsbetrag beträgt 60.000 UAH pro Tag. Und wenn wir über monatliche Limits sprechen, dann werden diese je nach Art der Bankkarte unterschiedlich festgelegt: MasterCard – bis zu 400.000 UAH, VISA – bis zu 1 Million UAH. In jedem Fall gilt jedoch auch die Regelung zur Bereitstellung von Daten über die Herkunft der Gelder für Transaktionen ab 400.000 UAH.
