Ukrainische Unternehmen aus den Frontregionen Saporischschja, Cherson, Donezk und Luhansk hatten bei der Durchführung internationaler Finanztransaktionen große Probleme. Nach Angaben der Nationalbank der Ukraine (NBU) blockieren europäische Banken massiv Zahlungen ukrainischer Unternehmen aus diesen Regionen, unabhängig davon, ob sie sich in von der Ukraine kontrollierten oder vorübergehend besetzten Gebieten befinden.
Ausländische Banken verstehen nicht genau, wo sich unser Geschäft befindet – in den von der Russischen Föderation eroberten Gebieten oder in den von der Ukraine kontrollierten Gebieten – und wickeln Zahlungen von Exporteuren/Importeuren wahllos ab. Niemand erklärt den Unternehmen den offiziellen Grund für solche Maßnahmen, aber die NBU nennt es, weil die Unternehmen bei der Finanzüberwachung in der Europäischen Union versagt haben.
Darüber schreibt die NBU in ihrem Schreiben Nr. 25-0005/59329, das uns vorliegt.
In ihrem Dokument erklärt die Regulierungsbehörde das Versagen der Finanzüberwachung durch die sektoralen Sanktionen der Europäischen Union gegen das unkontrollierte Territorium der Ukraine.
Westliche Banken gehen automatisch davon aus, dass das Unternehmen bereits von der Russischen Föderation übernommen wurde, und blockieren daher alle seine Transaktionen, ohne zu wissen, in welchem Teil der Frontzone es registriert ist. In dem Dokument nennt die Nationalbank das Beispiel zweier Städte – Cherson und Saporischschja – und bezeichnet einen solchen Ansatz als unbegründet.
„Die meisten ausländischen Banken nennen den Grund für die Sperrung/Ablehnung nicht im Detail und berufen sich auf die Anforderungen ihrer internen Richtlinien und Compliance-Verfahren. Nach Ansicht der Nationalbank kann die Nichtzahlung mit Sanktionsbeschränkungen (insbesondere sektoralen Sanktionen der Europäischen Union in Bezug auf Gebiete, die nicht unter der Kontrolle der ukrainischen Regierung in den Regionen Donezk, Cherson, Luhansk und Saporischschja liegen) zusammenhängen sowie die Anforderungen internationaler Standards und nationaler Gesetze anderer Länder zu Fragen der Finanzüberwachung, des Risikomanagements usw. „Wir glauben, dass ein solcher Risikoabbau seitens ausländischer Banken gegenüber ukrainischen Unternehmen nicht gerechtfertigt ist“, heißt es im Schreiben Nr. 25-0005/59329.
Darunter leidet nicht nur dieses Geschäft selbst, sondern auch die ukrainische Wirtschaft im Allgemeinen. Schließlich erhält die Ukraine keine Deviseneinnahmen, und unser Finanzmarkt braucht jetzt vor allem Dollar und Euro. Und auch Importlieferungen werden gebremst, da die Bezahlung dafür nicht aus der Ukraine kommt.
Normalerweise liegen Probleme bei der bestandenen Finanzüberwachung auf den Schultern des Unternehmens selbst – wenn unsere Unternehmen zu Hause scheitern, versuchen sie nicht, ihnen zu helfen. Aber in diesem Fall verlangte die NBU von den ukrainischen Banken, über die die Außenwirtschaftszahlungen der Unternehmen laufen, die Lösung des Problems in Angriff zu nehmen und die Freigabe der Buchungen der Exporteure/Importeure zu erreichen. Unsere Finanziers sind zunächst verpflichtet, sich an die ausländische Korrespondenzbank zu wenden, über die sie abgewickelt werden, und zusätzliche Angaben zu jedem Unternehmen zu machen und die Legitimität seiner Arbeit anhand relevanter Daten, insbesondere Daten des Ministeriums für Reintegration, nachzuweisen , das die Liste der besetzten Gebiete regelmäßig aktualisiert (zu diesem Zweck hat das Ministerium eine entsprechende englischsprachige Seite auf der Website eingerichtet).
Zweitens müssen ukrainische Bankiers jede ausländische Wirtschaftszahlung während ihrer Durchführung detailliert beschreiben (mit allen Angaben zum Ort der Registrierung und zur Situation mit der aktuellen Beschäftigung).
Drittens sollte sich die ukrainische Bank im Falle einer Sperrung der Zahlung an die westliche Partnerbank wenden, die Gründe herausfinden und alle Informationen zur Aufhebung der Sperre bereitstellen. Tatsächlich machten sie es zu ihrer Pflicht, was vorher nicht der Fall war.
Die NBU verlangte von unseren Banken, dass sie dies alles tun und ihr innerhalb des nächsten Monats mit genauen Einzelheiten Bericht erstatten. Nämlich mit Listen konkreter ukrainischer Unternehmen mit blockierten Zahlungen, Gründen für die Blockierung und Status bezüglich der Lösung des Problems.
