Ukrainische Unternehmen aus den Frontregionen – Saporischschja, Cherson, Donezk und Luhansk – sehen sich bei internationalen Finanztransaktionen mit erheblichen Problemen konfrontiert. Laut der Nationalbank der Ukraine (NBU) blockieren europäische Banken massiv Zahlungen von ukrainischen Unternehmen aus diesen Regionen, unabhängig davon, ob diese sich in ukrainisch kontrollierten oder vorübergehend besetzten Gebieten befinden.
Ausländische Banken verstehen nicht, wo unsere Unternehmen ansässig sind – in den von Russland besetzten oder den von der Ukraine kontrollierten Gebieten – und blockieren daher wahllos Zahlungen von Exporteuren und Importeuren. Niemand erklärt den Unternehmen den offiziellen Grund für diese Maßnahmen, aber die Nationalbank der Ukraine (NBU) behauptet, die Unternehmen seien bei der Finanzaufsicht in der Europäischen Union durchgefallen.
Die NBU schreibt in ihrem Schreiben Nr. 25-0005/59329, das uns vorliegt, ausführlich über all dies.
Die Aufsichtsbehörde erklärt das Versagen der Finanzüberwachung in ihrem Dokument mit den sektoralen Sanktionen der Europäischen Union in Bezug auf das nicht kontrollierte Gebiet der Ukraine.
Westliche Banken gehen automatisch davon aus, dass ein Unternehmen bereits von der Russischen Föderation übernommen wurde, und blockieren daher sämtliche Transaktionen, ohne zu berücksichtigen, in welchem Teil der Frontzone es registriert ist. Die Nationalbank führt in dem Dokument die Beispiele der beiden Städte Cherson und Saporischschja an und bezeichnet dieses Vorgehen als unbegründet.
„Ausländische Banken legen die Gründe für Sperrungen/Ablehnungen meist nicht detailliert dar, sondern verweisen auf ihre internen Richtlinien und Compliance-Verfahren. Nach Ansicht der Nationalbank kann die Nichtzahlung mit Sanktionsbeschränkungen (insbesondere den Sektorsanktionen der Europäischen Union gegen Gebiete, die nicht unter der Kontrolle der ukrainischen Regierung stehen, in den Regionen Donezk, Cherson, Luhansk und Saporischschja) sowie mit internationalen Standards und nationalen Gesetzen anderer Länder zur Finanzüberwachung, zum Risikomanagement usw. zusammenhängen. Wir halten ein solches De-Risking ausländischer Banken gegenüber ukrainischen Unternehmen für nicht gerechtfertigt“, heißt es in dem Schreiben Nr. 25-0005/59329.
Infolgedessen leidet nicht nur das betroffene Unternehmen, sondern die gesamte ukrainische Wirtschaft. Denn die Ukraine erhält keine Deviseneinnahmen, und unser Finanzmarkt benötigt derzeit dringend Dollar und Euro. Auch die Importlieferungen verlangsamen sich, da die Zahlungen aus der Ukraine ausbleiben.
Normalerweise tragen die Unternehmen selbst die Verantwortung für Probleme mit der Finanzaufsicht – wenn unsere Firmen im Inland scheitern, wird ihnen nicht geholfen. In diesem Fall forderte die Nationalbank der Ukraine (NBU) jedoch von den ukrainischen Banken, über die die Auslandszahlungen der Unternehmen abgewickelt werden, dass sie das Problem direkt angehen und die Transaktionen der Exporteure und Importeure wieder freigeben. Unsere Finanzinstitute sind verpflichtet, sich vor der Zahlung mit der jeweiligen Korrespondenzbank in Verbindung zu setzen, zusätzliche Erläuterungen zu jedem Unternehmen einzuholen und dessen Geschäftstätigkeit anhand relevanter Daten, insbesondere Daten des Ministeriums für Wiedereingliederung, nachzuweisen. Dieses Ministerium aktualisiert regelmäßig die Liste der besetzten Gebiete (zu diesem Zweck hat es eine entsprechende englischsprachige Seite auf seiner Website eingerichtet).
Zweitens müssen ukrainische Bankiers jede Außenwirtschaftszahlung zum Zeitpunkt ihrer Ausführung detailliert beschreiben (mit allen Angaben zum Ort der Registrierung und zur Situation mit der aktuellen Besetzung).
Drittens muss die ukrainische Bank im Falle einer Zahlungsblockierung die westliche Partnerbank kontaktieren, die Gründe dafür ermitteln und alle erforderlichen Informationen zur Freigabe der Zahlung bereitstellen. Dies wurde ihr im Wesentlichen zur Pflicht gemacht, was zuvor nicht der Fall war.
Die Nationalbank der Ukraine (NBU) hat von unseren Banken verlangt, all dies zu tun und ihr innerhalb des nächsten Monats detaillierte Berichte zukommen zu lassen. Konkret sollen Listen der betroffenen ukrainischen Unternehmen mit blockierten Zahlungen, die Gründe für die Blockierungen sowie der aktuelle Stand der Problemlösung vorgelegt werden.
