den Bitcapital Internet Service , in dem die Hryvnia -Darlehen unter „Kryptowährungskrediten“ maskiert wurden. Nach Angaben der Aufsichtsbehörde wurden mehr als 700 Ukrainer aus diesem Programm verletzt, von denen die meisten sozial benachteiligte Bürger und Soldaten sind.
Auf den ersten Blick bot der Service Kredite im USDT (Tether) an, aber nach der Analyse der Tiefe wurde klar, dass die Kredite tatsächlich in der UAH ausgegeben wurden. Das Unternehmen war außerhalb des Rechtsbereichs der Ukraine tätig, um die regulatorischen Mechanismen und verstieß gegen Finanzdienstleistungsgesetze.
„Bitkapital gewährte formell Kredite in Cryptoactiva, machte jedoch tatsächlich die Kreditvergabe in der nationalen Währung der Ukraine. All dies war in dem Vertrag versteckt, der die Verbraucher irregeführt “, sagte die NBU.
Darüber hinaus verwendete das Unternehmen eine nicht ansässige juristische Person Golden Interest Group Limited im Ausland, um eine Regulierung durch die ukrainischen Finanzbehörden zu vermeiden.
Die Nationalbank fand die folgenden Verstöße:
- Übermäßig hohe Zinssätze, die gesetzgeberische Beschränkungen übersteigen.
- Nichteinhaltung der Verbraucherschutzstandards, einschließlich des Mangels einer klaren Anzeige des vollen Wertes des Darlehens.
- Die Opazität der Kreditbedingungen, die Kunden führten.
- Mangel an obligatorischen Informationen auf der Website des Unternehmens.
Die Opfer, darunter sozial verletzliche Bürger und Soldaten, erhielten nicht die gesetzlich vorgesehenen Privilegien, und die Schulden von ihnen wurden mit starre Methoden erhoben.
Die Regulierungsbehörde stellte fest, dass die Schlüsselpersonen Bitcapital Anzeichen für unwohl geschäftliche Ruf haben. Dies kann die Grundlage für die Anwendung von Sanktionen und weiteren rechtlichen Maßnahmen sein.
„Die einzige rechtliche Zahlung in der Ukraine ist die Hryvnia. Und das Fehlen einer vollständigen Gesetzgebung zur Verbreitung virtueller Vermögenswerte schafft Lücken, die skrupellose Unternehmen verwendet werden “, erinnerte die NBU.
Die Nationalbank fordert die Bürger auf, bei der Zusammenarbeit mit Online -Plattformen, insbesondere denjenigen, die mit Kryptowährungen arbeiten, so vorsichtig wie möglich zu sein. Die Regulierungsbehörde erinnert an die Risiken, die diese Geschäftstätigkeit begleiten, und empfiehlt, dass Finanzdienstleistungsinformationen sorgfältig überprüfen.
