Ab Anfang Februar 2025 treten in der Ukraine neue Regeln in Kraft, die den Kartentransfer von Bürgern regeln. Insbesondere werden Limiten ohne offizielle Einkommensbestätigung festgelegt, die darauf abzielen, die Transparenz von Finanztransaktionen sicherzustellen und die Risiken der Geldwäsche zu minimieren.
Gemäß dem Memorandum zur Gewährleistung der Transparenz des Zahlungsdienstleistungsmarktes, das von der Nationalbank der Ukraine und führenden Banken des Landes unterzeichnet wurde, werden folgende Einschränkungen eingeführt:
- Für Kunden mit mittlerem und geringem Risiko:
- Ab dem 1. Februar 2025 beträgt die Höchstgrenze für Überweisungen 150.000. UAH/Monat
- Ab dem 1. Juni 2025 sinkt diese Grenze auf 100.000. UAH/Monat
- Für Kunden mit hohem Risiko:
- Ab dem 1. Februar 2025 liegt die Grenze bei 50.000. UAH/Monat
Es ist erwähnenswert, dass es sich bei Hochrisikobanken um hochrangige Beamte oder Personen handeln kann, die verdächtige Transaktionen durchführen.
Merkmale der neuen Regeln
- Überweisungen zwischen Konten, die bei derselben Bank eröffnet sind und demselben Kunden gehören, bleiben uneingeschränkt
- Wenn der Kunde nachweislich über Einkünfte verfügt, die die festgelegte Grenze überschreiten, gestatten die Banken Geschäfte im Rahmen dieser Einkünfte.
- Kunden haben das Recht, bei der Bank eine Erhöhung des Limits unter Vorlage von Belegen über die Einnahmequellen zu beantragen.
Neben der Festlegung von Grenzwerten sieht das Memorandum folgende Maßnahmen vor:
- Erstellung eines zentralen Registers fragwürdiger Kunden, die als „Drop“ gekennzeichnet sind.
- Verstärkte Überwachung des Nachtbetriebs (von 24:00 bis 06:00 Uhr).
- Due Diligence der Kunden und ihrer Einnahmequellen.
- Aktive Kommunikation mit Kunden zur Klärung von Finanztransaktionen.
Ziel der Einführung neuer Regeln ist es, das Vertrauen in das Bankensystem zu stärken und die Risiken von Finanzkriminalität zu verringern. Der Präsident des Verbandes ukrainischer Banken Andrii Dubas wies darauf hin, dass diese Veränderungen eine wichtige Etappe auf dem Weg zur Schaffung eines transparenten und stabilen Finanzökosystems in der Ukraine darstellen werden.
Trotz gewisser Unannehmlichkeiten für die Kunden wird die Umsetzung solcher Maßnahmen dazu beitragen, illegale Finanztransaktionen zu minimieren, die Verantwortung der Marktteilnehmer zu stärken und die Stabilität im Bankensektor zu gewährleisten. Kunden sollten sich auf die neuen Regeln vorbereiten und sich bei Bedarf vorab um die Bestätigung ihrer Einkommensquellen kümmern.
