Der Präsident der Ukraine, Wolodymyr Selenskyj, hat ein neues Gesetz unterzeichnet, das Strafverfolgungsbehörden erweiterte Befugnisse für den Zugriff auf Bankinformationen von Bürgern und Unternehmen einräumt.
Von nun an hat die Landespolizei das Recht, im Falle strafrechtlicher Ermittlungen von allen Banken Daten über die Konten und Finanztransaktionen von Verdächtigen zu erhalten. Das Gesetz löste eine aktive Diskussion in der Gesellschaft aus, wirft die Frage des Schutzes personenbezogener Daten auf und stellt gleichzeitig eine Reihe von Schritten im Kampf gegen Kriminalität und Finanzdelikte dar.
Ukrainische Banken und Nichtbanken-Finanzinstitute (hauptsächlich Zahlungsorganisationen) werden damit beginnen, Kundeninformationen an die Nationalpolizei weiterzugeben. Heute, am 6. November, unterzeichnete der Präsident den Gesetzesentwurf Nr. 11043, der Anfang Oktober von der Werchowna Rada angenommen wurde – „Über Änderungen bestimmter Gesetze der Ukraine zur Verbesserung der Funktionen der Nationalbank der Ukraine zur staatlichen Regulierung der Finanzdienstleistungsmärkte“. ."
Das Dokument verschärft die Anforderungen und Bußgelder für Finanziers, erweitert die Befugnisse der Nationalbank und – was am wichtigsten ist – verpflichtet Zahlungsorganisationen, der Polizei auf schriftlichen Antrag von Strafverfolgungsbeamten die erforderlichen Daten zur Verfügung zu stellen.
Hierbei handelt es sich nicht um eine automatische Übertragung von Finanzinformationen über alles und jeden. Dabei geht es um die Beantwortung konkreter Anfragen der Landespolizei in offenen Strafsachen bei Vorliegen von Anzeichen einer Straftat. Das Gesetz listet die Arten von Strafartikeln auf, nach denen Daten offengelegt werden.
„Informationen über die Reaktionsmaßnahmen des Zahlungsdienstleisters im Falle des Erhalts einer schriftlichen (elektronischen) Anfrage der Nationalpolizei der Ukraine bezüglich der Zahlungstransaktion eines Benutzers, wenn diese Transaktion Anzeichen einer Straftat gemäß den Artikeln 185, 190-192 enthält 200, 361, 362-363 des Strafgesetzbuches der Ukraine“, heißt es in dem Dokument wörtlich.
Die aufgeführten Artikel des Strafgesetzbuches beziehen sich auf Gelddiebstahl/Geldbetrug (Artikel 185, 192), Betrug (Artikel 190), illegale Überweisungen/Kontooperationen (Artikel 200) und das Hacken von Informationsnetzwerken von Banken und anderen Zahlungsorganisationen (Artikel 361, 362, 363).
Es wird erwartet, dass die erhaltenen Informationen der Polizei, vor allem der Cyber-Polizei, bei der Betrugsbekämpfung helfen werden. Vom Hacken von Datensystemen und Kartenkonten bis hin zur Täuschung von Ukrainern, die durch Betrüger Geld verlieren.
Zu diesem Zweck können Strafverfolgungsbeamte von Finanzinstituten nicht nur Informationen über ihre an der Straftat beteiligten Kunden – Opfer, Verdächtige – erhalten: vollständiger Name, Karten-/Kontonummer, Art der Transaktion. Aber auch ihre Geolokalisierungsdaten, um ihren territorialen Standort herauszufinden. Die vollständige Liste der Daten, die offengelegt werden, ist umfangreich:
– Vollständiger Name, Name der an der Transaktion beteiligten juristischen Person.
– Identifikationscode (oder EDRPOU) der Teilnehmer aller Verdächtigen.
– IP-Adresse der Teilnehmer.
- Geolocation-Daten.
– Die tatsächliche Adresse des Geräts, mit dem der Vorgang ausgeführt wurde.
– Daten über den Antrag, in dem die Zahlung erfolgt ist.
- Die Adresse der Kasse, an der die Zahlung erfolgt ist.
- Daten zum Anbieter von Zahlungsdiensten – einer Bank, Nichtbankenorganisationen und anderen Teilnehmern.
– ID des Zahlungsgeräts.
– Die eindeutige Kennung des Zahlers und die elektronische Kontonummer des Zahlers.
Zur schnellen Identifizierung aller Verdächtigen/Opfer einer Unterschlagung, die an einem Zahlungsvorgang beteiligt sind.
Wir erinnern daran, dass viele Banken bereits vor dem ausgewachsenen Krieg die Verfolgung der Geolokalisierung ihrer Kunden zur Pflichtfunktion gemacht haben. Ohne die Geolokalisierungsfunktion ist es Personen nicht gestattet, Transaktionen über mobile Anwendungen durchzuführen. Dank dessen können Finanziers die Bewegung der Benutzer verfolgen.
