Die Anforderungen an die Finanzüberwachung haben sich in der Ukraine verstärkt. Trotz der Tatsache, dass eine obligatorische Einschränkung von 150 Tausend UAH pro Monat für Übertragungen von der Karte zur Karte offiziell storniert wird, speichern die Banken sie im freiwilligen Memorandum. Darüber hinaus werden die Beschränkungen seit Juli 2025 auf 100.000 UAH pro Monat und für Kunden mit hohen Risiken reduziert - bis zu 50 Tausend UAH.
Die Konten der Ukrainer sind auch ohne Erklärung blockiert. Der Grund ist der Verdacht auf Geldwäsche, Transitübersetzungszeichen oder die Verwendung von Konten für Systeme mit Tropfen.
Was ist der „Tropfen“ und warum Banken Angst haben?
Drop heißt Personen, die es Ihnen ermöglichen, ihre Karten für Transitgeldtransaktionen zu verwenden. Dies ist eine typische Verbindung in den Legalisierungsprogrammen der Fonds. Banken sind verpflichtet, solche Fälle zu identifizieren und Konten zu blockieren.
In einem der Fälle blockierte die Privatbank den Bericht eines Einwohners von Kryvyi Rih, durch das 5,2 Millionen UAH für das Jahr verabschiedet wurden. Der Mann konnte den Ursprung der Mittel nicht erklären, und das Gericht stellte die Maßnahmen der Bank legitim fest.
Eine andere Geschichte ist eine Lehrerin aus Volhynien, die vier Jahre lang 4,6 Millionen UAH durch ihre Karte mit offiziellem Einkommen von 1,3 Millionen UAH ausgegeben hat. Ihr Konto wurde ebenfalls blockiert und vor Gericht konnte sie die Gültigkeit ihrer Operationen nicht nachweisen.
Warum kann das Konto gesperrt werden?
Banken achten auf die folgenden Funktionen:
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reguläre P2P -Übertragungen in großen Mengen;
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unverständlicher Ursprung von Geldern;
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Transit Natur der Operationen (Geld wird sofort abgeleitet);
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Mangel an Erklärungen für den Zweck von Operationen.
Im Falle von Cherkasy, der das Gericht der Privatbank verlor, fand die Bank es "hohe Risk" wegen einer ständigen Auffüllung der Karte ohne eindeutige Mittelquelle - es scheint der Verkauf von Autoteilen zu sein.
Grenzen dieser Änderung seit Juli
Seit Mitte des Sommers werden Beschränkungen schwieriger:
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Gesamtlimit - 100.000 UAH/Monat;
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für "riskante Kunden" - 50.000 UAH/Monat;
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Für Personen mit bestätigtem Einkommen, Gehälter, Renten - Grenzen werden nicht verwendet;
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Transfers zwischen eigenen Konten in einer Bank unterliegen nicht Einschränkungen.
Finanzexperte Oleya Danylchenko betont: Die Grenzen selbst lösen das Problem der "Tropfen" nicht. Das System ist erforderlich - Schwarze Listen, ein Verbot des Erhalts staatlicher Dienstleistungen, Einbeziehung des Ministeriums für interne Angelegenheiten und andere Körperschaften.
Der Ansatz sollte ihrer Meinung nach individuell sein. Anstatt alle zu blockieren, sollten Banken Tropfenprofile basierend auf Verhaltensdaten erstellen.
Die Ukrainer mit "weißem" Einkommen sollten sich sofort an ein Bankeinkommen (einschließlich Gehalt, Rente oder FOP) wenden, um die persönliche Grenze zu erhöhen. Dann ist die Finanzüberwachung für sie kein Problem.
Für andere Kunden kann jede unverständliche Transaktion das Konto blockieren und manchmal einen vollständigen Verschluss.
