Am 1. Februar trat in der Ukraine ein Memorandum ein, das die Anzahl der Zahlungen zwischen 50 bis 150 Tausend UAH einschränkt. Seitdem hat die Anzahl der Kunden, deren Konten blockiert wurden, erheblich zugenommen. Die Banken erklären wiederum die Stärkung der Kontrolle mit den Anforderungen der National Bank of Ukraine, die auf detaillierterer Inspektion der Postings besteht.
Laut Bankexperten erfolgt die Kontensperrung automatisch durch Arbeitsprogramme und die Lösung von Situationen erfordert eine manuelle Überprüfung. Leider dauern solche Inspektionen aufgrund der großen Anzahl von Kunden und dem Mangel an Spezialisten in Banken lange. Um das Risiko eines Einstiegs in diesen "Tropfen" zu minimieren, empfehlen Finanziers, dass Sie mehrere Regeln einhalten.
Tipps zur Vermeidung von Verriegelungskonten:
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Erhöhen Sie keine großen Geldtransaktionen in Konten mit geringem Umsatz. Wenn Ihr Konto für begrenzte Beträge verwendet wird, überschreiten Sie sie nicht plötzlich, auch wenn der Betrag geringer ist als das festgelegte Limit (UAH 50-150 Tausend). Ein starker Umsatzanstieg kann anomal erscheinen.
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Vermeiden Sie große Geldrechnungen. Wenn Bargeld regelmäßig kommt und sofort an andere verteilt wird, kann es als illegale Zahlungen oder Gehälter in "Umschlägen" wahrgenommen werden. Aus diesem Grund sollten Bargeldbeiträge im Wert von mehr als 10 Tausend UAH selten und dokumentiert sein.
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Erhöhen Sie die Aktivität in niedrigen Kostkonten nach und nach. Wenn Sie das Konto nicht oft verwendet haben, machen Sie keine großen Mengen auf einmal. Beginnen Sie mit kleinen Summen und erhöhen Sie die Aktivität allmählich. Verwenden Sie das Konto in Haus für kleine Einkäufe oder Dienstleistungen.
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Erstellen Sie große Geldbeträge in Form von Geschenken richtig. Wenn Sie große Mengen (von 50 bis 100 Tausend UAH) übersetzen, insbesondere Verwandte, spenden Sie ihre Spende mit einem Notar. Dies vermeidet Probleme der Bank.
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Vermeiden Sie häufige kleine Übertragungen. Wenn Sie mehrmals am Tag 100-200 UAH übertragen, kann die Bank es als Zeichen illegaler Geschäftstätigkeit wahrnehmen, was dazu führen kann, dass das Konto blockiert wird.
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Offizielle Einkommensdokumente bereitstellen. Wenn Sie große offizielle Einnahmen erzielen, melden Sie ihn bitte Ihrer Bank, da ab dem 1. Juli 2025 die maximale Zahlungsgrenze auf 100.000 UAH reduziert wird.
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Wie man ohne offizielle Einkommen handelt. Wenn Ihr Einkommen nicht dokumentiert ist, berücksichtigen Sie keine grauen Fonds. Verteilen Sie Ihre Mittel in mehrere Konten und verwenden Sie Kryptowährungen, um zu vermeiden.
Trotz der Tatsache, dass die Banken beabsichtigen, potenziellen finanziellen Missbrauch zu begrenzen und das Risiko der Finanzierung illegaler Transaktionen zu verringern, muss jeder Kunde seine Finanztransaktionen überwachen und einfache Tipps befolgen, um Blockierung von Konten zu vermeiden. Es ist klar, dass Kunden mit instabilen oder verdächtigen Transaktionen am stärksten unter den Auswirkungen stehen, daher ist es wichtig, transparente Finanztransaktionen durchzuführen.
