Ukrainische Banken haben das Recht, die Geschäftstätigkeit ihrer Kunden einzustellen, wenn auf ihren Konten große Beträge eingehen, die Zweifel an der Rechtmäßigkeit der Herkunft der Gelder aufkommen lassen. Dies berichtete Kateryna Rozhkova, die erste stellvertretende Leiterin der Nationalbank der Ukraine, in einem Interview mit „We are Ukraine“.
Wann können Banken Transaktionen blockieren?
Wie Rozhkova feststellte, benötigen Finanzinstitute Erklärungen und Belege in folgenden Fällen:
- Auf dem Konto einer Person werden beträchtliche Geldbeträge eingezahlt, über deren Herkunft die Bank keine Informationen hat.
- Der Kontoinhaber arbeitet offiziell nirgendwo oder erhält einen Mindestlohn.
- Einzelpersonen verwenden ihre Konten anstelle von Einzelunternehmenskonten, um zusätzliche Steuern zu vermeiden.
„Oft versuchen Unternehmer, Geld zu sparen, indem sie Privatkonten für den Geschäftsbetrieb nutzen. Dadurch entsteht eine Situation, in der die Bank nicht versteht, woher das Geld kommt. „In solchen Fällen kann der Betrieb eingestellt werden, bis die Belege vorliegen“, sagte Roschkowa.
Kateryna Rozhkova betonte, dass ähnliche Situationen aufgrund des Wunsches von Geschäftsleuten entstehen, Kosten zu minimieren und Gewinne zu maximieren. Gleichzeitig ist der Staat bestrebt, die Zahlung der Steuern sicherzustellen.
„Dies ist eine fortlaufende Lebensgeschichte, die wie eine Suche nach Gerechtigkeit aussieht. „Aber meiner Meinung nach sind die aktuellen Bedingungen für solche Durchsuchungen nicht die besten“, betonte sie.
Werden Karten für häufiges Bargeldabheben gesperrt?
In letzter Zeit gab es Gerüchte, dass Banken die Karten von Ukrainern für häufige Bargeldabhebungen sperren können, insbesondere wenn dies mehr als dreimal im Monat oder bei großen Beträgen geschieht. Die Nationalbank der Ukraine hat diese Information jedoch offiziell dementiert.
„Die NBU hat keine Beschränkungen für häufige Bargeldabhebungen von Bankkarten eingeführt und plant dies auch nicht“, heißt es in einer Erklärung der Regulierungsbehörde.
Worauf sollten Sie achten?
Den Ukrainern wird empfohlen:
- Verwenden Sie separate Konten für den Geschäftsbetrieb.
- Sorgen Sie für die Transparenz Ihrer Finanztransaktionen.
- Bewahren Sie Dokumente auf, die die Rechtmäßigkeit des Einkommens bestätigen.
Im Falle einer Betriebseinstellung oder Sperrung des Kontos ist es wichtig, der Bank zeitnah die erforderlichen Bestätigungen zu übermitteln. Dadurch werden weitere Probleme vermieden und der Zugang zu Finanzmitteln schnell wiederhergestellt.
