Ab dem 1. Februar haben die ukrainischen Banken Beschränkungen für Kartenübertragungen auf die Karte eingeführt - nicht mehr als 150.000 Hryvnias pro Monat. Es ist Teil der Maßnahmen zur Bekämpfung illegaler Finanztransaktionen sowie ein Versuch, die Kontrolle über die Bewegung von Einzelpersonen zu erhöhen.
Da Banken die Konten der Ukrainer blockieren
„Die jüngsten Einschränkungen wurden durch ein Casino auferlegt. Die Ukrainer leiden, weil unser Casino Tropfen verwendet hat und die Nationalbank nicht die beste Entscheidung als alle Legenden einschränkte “, sagt ein hochrangiger Regierungsvertreter. Drop ist Ukrainer, die ihre Bankkarten verkaufen, um Geld abzuheben. In einigen Casinos nimmt die Hälfte aller Spieler, die den Spielern zugeschrieben werden, nicht am Spiel teil und kehren zu den Konten von Einzelpersonen zurück. Und dann leiten diese natürlichen Personen (und tatsächlich "fallen") Geld.
„Sie können UAH 25-30 Milliarden Steuern erheben und im Jahr 2024 17,7 Milliarden UAH erhöht. Das heißt, irgendwo unterbewertet 71 Betreiber bis zu 12,2 Milliarden UAH. Aber niemand kennt die genaue Zahl “, sagt die Regierung. Gleichzeitig ist es nicht einfach, die Drop -Konten zu blockieren. Die Organisatoren des Programms haben ein ganzes Personal von Anwälten.
Nach verdächtigen Quittungen aus Casino blockieren Banken zuerst die Rechnungen. OBOZ.UA analysierte Dutzende Gerichtsverfahren (es handelt sich um eine Klage der Ukrainer gegen Banken). Der Anteil des Löwen an Klagen gegen Banken - von denen, die die Bank als "fallen" betrachtet. Ein streikendes Beispiel ist ein Zivilverfahren 757/4118/24-C, der vor einigen Monaten vom Bezirksgericht von Pechersk in Kyiv angesehen wurde. Der Anwalt forderte , dass die Raiffeisen Bank das Konto des Kunden entsperren, auf dem das Gehalt gekommen ist. "Illegale Transaktionen wurden nicht durchgeführt, aber die Bank blockierte das Konto unangemessen", sagte der Vertreter des Klägers.
"Zusätzlich zum Gehalt stammte das Konto von Slotscity.ua, cosmolot.ua, Sense 02 Card 535 442,62 Tausend UAH" - sagte die Falldatei. Darüber hinaus erhielt er Einkommen von diesen Glücksspielunternehmen in Höhe von 71,3.000 bzw. 48,5 Tausend UAH. In der Summe des Casinos erhielt der Kläger vier Monate lang 663,9.000 UAH. Der Mann erklärte solche Transaktionen durch die Tatsache, dass er die Konten im Casino wieder auffüllte und ohne Wetten entschied, Mittel mit der Raiffeisen Bank auf das Konto abzuheben. Solche Aktionen entsprechen vollständig dem Verhalten von "Tropfen".
„Der Kläger auf Kosten unbekannter Quellen konnte die Einzahlung in diesem Casino für einen bestimmten Zeitraum von 2023 für einen Gesamtbetrag von 663 Tausend UAH (den Betrag gemäß den angegebenen Zertifikaten) auffüllen und leiten die Daten dann auf sein Bankkonto ab. Im Vergleich dazu beträgt das jährliche Einkommen des Klägers für das gesamte 2022 Jahr 634.000 UAH (gemäß dem OK-5-Zertifikat). In Bezug auf Transaktionen konnte der Kläger die Quellen, mit denen er Tarife im Online -Casino durchführte, nicht offenlegen “, heißt es in der Entscheidung des Gerichts. Es sollte beachtet werden, dass dies ein Zivilverfahren ist, der Kläger, der niemand beschuldigt hat, gewaschen zu werden. Das Bezirksgericht von Pechersk von Kyiv beschloss jedoch, die Forderung abzulehnen, und stimmte zu, dass die Bank das Konto legal geschlossen hatte.
Der Kunde der Bank forderte auch, ihm eine moralische Entschädigung von 733 Tausend UAH zu zahlen. „Die Perspektive, dass Untersuchungsmaßnahmen am Kläger durchgeführt werden können und der Waschen oder Terrorismus vorgeworfen werden kann. Angesichts der oben genannten Erkenntnisse fordert der Kläger die Anforderungen, JSC CB "Privatbank" 733 000 UAH von moralischem Schaden zu erfüllen und zu erholen ", heißt es in der Behauptung.
Die Bank stellte fest, dass vom 1. Januar 2023 bis 21. Februar 2024 große Summen auf das Konto des Kunden kamen: von 78.000 bis 317,2.000. Gleichzeitig betrug das Einkommen, das er in den Fragebogen zeigte, 35.000 UAH.
"Bei der Analyse der Tätigkeit des Klägers auf der Grundlage der verfügbaren Dokumente und Informationen stellte die Bank ein unannehmbar hohes Risiko fest, in dem er sich entschied, die Geschäftsbeziehungen mit dem Klagetiff zu wehren", sagte der Fall, sagte der Fall, sagte der Fall. Natürlich verweigerte das Gericht die Bank der Bank.
Es ist notwendig, die Regeln für Finanzhygiene zu beobachten, dann wird es keine Probleme mit Banken geben. Wenn Sie beispielsweise Geld erhalten, sollten Sie eine Kreditvereinbarung beantragen. Es ist auch wichtig, "weißes Einkommen" zu erhalten. Wenn die Bank Fragen hat, die Sie beantworten können, gibt es keine Probleme bei der Finanzüberwachung.
Alle ukrainischen Banken blockieren die Konten aufgrund von Verstößen gegen die Finanzüberwachungsregeln. Und selbst wenn der Kunde nicht wusste, was verstößt, überprüft die Bank automatisch die Transaktion und definiert als "riskant". Und wenn es viele riskante Operationen gibt, können sie den Kooperationsvertrag kündigen.
Manchmal reicht es aus, Kryptowährung auszutauschen und Mittel aus dem zuvor von Betrüger verwendeten Konto zu erhalten. Jeder „atypische“ Betrieb kann auch blockieren: großer Betrag mit Bargeld. Alle politisch bedeutenden Personen sind von besonderer Aufmerksamkeit. Wenn Sie beispielsweise eine Abgeordnete, werden Sie daher viel wahrscheinlicher auffordern, zu erklären, wer Sie übertragen hat.
Besondere Aufmerksamkeit sollte den folgenden Fällen gelegt werden:
- Abheben einer ungewöhnlich großen Menge Bargeld in der Region, in der Sie sich normalerweise nicht befinden;
- Große Online -Einkäufe, besonders nachts;
- einen großen Betrag für die Karte und die Abhebung von Bargeld erhalten;
- Kryptowährung oder andere virtuelle Vermögenswerte für mehr als 30.000 UAH;
- Transaktionen zu großen Summen.
Die Finanzüberwachung in der Ukraine wird sich nur intensivieren. Es sind die Banken, die kontrollieren sollten, dass der Kunde "weißes" Geld verwendet, und das Finanzinstitut hilft nicht dabei, die im Schatten verdienten verdienten zu waschen.
