Neue Regeln zur Finanzüberwachung in der Ukraine versprechen eine stärkere Kontrolle über Bankgeschäfte. Finanziers und Banker gaben praktische Ratschläge, wie Sie einer verstärkten Überwachung entgehen und Ihre Finanztransaktionen für Bankdienstleistungen unsichtbar halten können.
Was sind riskante Transaktionen?
Banken nutzen die Finanzüberwachung aktiv, um nicht nur den Terrorismus, sondern auch die Schattenwirtschaft zu bekämpfen. Hier sind die Vorgänge, die Verdacht erregen können:
- Große Bargeldeinzahlungen über Zahlungsterminals.
- Einige Banken halten die Einschreibung von mehr als 20.000 für verdächtig. UAH pro Tag, andere - sogar ab 10.000. UAH
- Übertragung großer Beträge an andere Personen.
- Zum Beispiel, wenn Ihr Konto 100.000 erhalten hat UAH, und Sie haben sie an fünf Empfänger verteilt.
- Regelmäßige kleine Zahlungen.
- Zum Beispiel dreimal täglich 1.000. UAH täglich kann verdächtig sein.
- Kleine Zahlungen von mehreren Personen.
- Häufige Anmeldungen anderer Personen können auf illegale Geschäftsaktivitäten hindeuten.
Wie kann eine übermäßige Aufmerksamkeit der Banken vermieden werden?
- Reduzieren Sie die Anzahl der Transaktionen über Bankkonten.
Verwenden Sie stattdessen Bargeld zum Ausgeben. - Begrenzen Sie die Regelmäßigkeit von Transaktionen.
Vermeiden Sie wiederkehrende Musterzahlungen, die auf eine geschäftliche Aktivität hinweisen könnten. - Erwägen Sie die Verwendung von Kryptowährungen.
Zum Beispiel USDT, das an den Dollar gebunden ist und über praktische Bargeldtransferpunkte in der gesamten Ukraine verfügt.
Experten gehen davon aus, dass diese Beschränkungen kaum dazu beitragen werden, die Schattenwirtschaft wesentlich einzudämmen. Stattdessen können sie den Geldfluss durch das Bankensystem reduzieren. Ukrainer, die bisher inoffizielle Einkünfte mit Bankkarten bezogen, dürften nun auf Barzahlungen oder Kryptowährungen umsteigen.
„Viele Unternehmer bevorzugen bereits die Barzahlung. „Nach der Einführung neuer Beschränkungen wird dieses Phänomen noch häufiger auftreten“, sagte einer der Banker.
