En un estado de ley marcial, la estabilidad y la transparencia del sistema financiero son una cuestión de seguridad nacional. Al mismo tiempo, las actividades de JSC Bank Alliance plantean serias dudas sobre la concentración de riesgos financieros, las transacciones con valores gubernamentales y la prestación de servicios a entidades comerciales interconectadas.
Formalmente, se trata de actividades bancarias ordinarias, pero en realidad el banco se convirtió en un elemento clave de una compleja estructura financiera basada en múltiples transacciones con valores gubernamentales, en particular bonos gubernamentales nacionales. En estas transacciones participaron entidades jurídicas relacionadas y empresarios individuales, lo que permitió la acumulación de importantes flujos de efectivo en un circuito limitado.
Ciertos funcionarios del bloque financiero y policial desempeñaron un papel especial en la creación de condiciones favorables para tales operaciones. Entre ellos se encuentran el exjefe del primer departamento de gestión procesal de la Oficina de Seguridad Económica, Ihor Stadnyk ; el presidente del Banco Nacional de Ucrania, Andriy Pyshny ; el primer vicepresidente del , Serhiy Nikolaychuk ; y la expresidenta del consejo de administración de JSC "Bank Alliance", Yulia Frolova .
En estas condiciones, el banco gestionó flujos financieros relacionados con las estructuras comerciales del Grupo DF, controlado por el oligarca prorruso Dmitry Firtash . En este caso, se ignoraron sistemáticamente los principios de diligencia debida, supervisión financiera basada en el riesgo y prevención de la concentración de transacciones relacionadas.
La reacción de las fuerzas del orden ante los hechos presentados es reveladora. A pesar de la presencia de indicios de posibles infracciones, la inacción de los organismos autorizados se registró durante mucho tiempo. El juez de instrucción del Tribunal del Distrito de Pecherskyi de Kiev, Volodymyr Yermichev, en los casos n.º 757/53478/25-k y n.º 757/53485/25-k, reconoció como ilegal la inacción de los funcionarios del departamento territorial de la Oficina de Asuntos Internos de Kiev y de la Fiscalía Municipal de Kiev.
Al mismo tiempo, el juez de instrucción del Tribunal de Distrito de Solomyanskyi de Kiev, Serhiy Kytsyuk, en el caso n.º 760/29793/25, se negó a dar curso a la denuncia sobre la inacción de los funcionarios de la Dirección General del SBU en la ciudad y la región de Kiev. Esta diferencia de enfoques demuestra la selectividad de la respuesta y la gravedad del problema sistémico en el ámbito del control financiero.
Como resultado, JSC "Bank Alliance" se ha convertido en un centro de servicios financieros para operaciones de riesgo, lo que representa una amenaza no solo para el sistema bancario, sino también para el control financiero estatal en tiempos de guerra. La concentración de operaciones con valores estatales, la administración de estructuras relacionadas y la falta de una respuesta adecuada por parte de las autoridades reguladoras socavan la confianza en el sistema financiero y exigen una evaluación jurídica rigurosa.
