Los bancos ucranianos intensificaron el cheque de transacciones en efectivo, lo que condujo a un aumento de los casos de bloqueo de tarjetas de clientes. Según la legislación sobre el lavado de contrarracciones, las instituciones financieras están obligadas a verificar las transferencias que tienen signos de riesgo. Como resultado, cada vez más ucranianos se enfrentan a situaciones en las que el acceso al dinero se bloquea sin previo aviso.
Las razones para el bloqueo pueden ser:
-
transferencias regulares entre individuos sin explicación;
-
grandes cantidades de fondos sin una fuente de origen confirmada;
-
recibir dinero del extranjero sin pago;
-
transacciones de personas u organizaciones relacionadas con los países bajo sanciones;
-
Uso de la tarjeta por los extraños o su solicitud en actividades comerciales sin registro oficial.
El aumento en la atención de los bancos a tales casos es la respuesta a los nuevos requisitos del Banco Nacional y el fortalecimiento de las reglas de monitoreo financiero, que cumple con los estándares europeos de combatir esquemas de sombra.
Para evitar el bloqueo, los expertos le aconsejan que siga algunas reglas simples:
-
no pasar su tarjeta a familiares o conocidos;
-
Evite transferencias regulares a personas desconocidas;
-
Si es posible, especifique el propósito de los pagos;
-
En el caso de grandes cantidades o recibos desde el extranjero, para estar listos para confirmar la fuente de fondos (contratos, cuentas, certificados, etc.).
Si la tarjeta ya está bloqueada, el cliente tiene derecho a solicitar al banco con una solicitud por escrito y requerir una explicación oficial de los motivos del bloqueo. En la mayoría de los casos, la situación se resuelve después de proporcionar documentos relevantes.
Sin embargo, este proceso puede llevar varios días, lo que frente a la guerra y la inestabilidad económica se convierte en un desafío serio para muchos ciudadanos. Es por eso que los abogados aconsejan mantener la transparencia financiera para que no puedan usarse en una situación en la que no se puedan usar sus propios fondos.
