Las nuevas normas de supervisión financiera en Ucrania prometen reforzar el control sobre las operaciones bancarias. Financieros y banqueros compartieron consejos prácticos sobre cómo evitar una mayor supervisión y mantener sus transacciones financieras ocultas a los servicios bancarios.
¿Qué se consideran transacciones riesgosas?
Los bancos utilizan activamente la vigilancia financiera para combatir no solo el terrorismo, sino también la economía sumergida. A continuación, se presentan algunas transacciones que pueden levantar sospechas:
- Depósitos de grandes cantidades de efectivo a través de terminales de pago.
- Algunos bancos consideran sospechoso transferir más de 20.000 UAH al día, mientras que otros consideran sospechoso incluso si es más de 10.000 UAH.
- Transferir grandes cantidades a otras personas.
- Por ejemplo, si recibiste 100 mil UAH en tu cuenta y los distribuiste entre cinco destinatarios.
- Pagos pequeños regulares.
- Por ejemplo, pagar 1.000 UAH tres veces al día puede resultar sospechoso.
- Pequeños pagos de varias personas.
- Las transferencias frecuentes de otras personas pueden indicar una actividad comercial ilegal.
¿Cómo evitar una atención innecesaria por parte de los bancos?
- Reduce el número de transacciones bancarias.
En su lugar, usa efectivo para gastos. - Limite la frecuencia de las transacciones.
Evite los pagos repetitivos y pautados que puedan indicar actividad empresarial. - Considere usar criptomonedas.
Por ejemplo, USDT, que está vinculada al dólar y cuenta con cómodas cajas registradoras en toda Ucrania.
Los expertos predicen que es poco probable que estas restricciones reduzcan significativamente la economía sumergida. Al contrario, podrían reducir el flujo de dinero a través del sistema bancario. Los ucranianos que antes recibían ingresos no oficiales con tarjetas bancarias probablemente ahora opten por pagos en efectivo o criptomonedas.
Muchos empresarios ya prefieren pagar en efectivo. Tras la introducción de nuevas restricciones, este fenómeno se generalizará aún más, señaló uno de los banqueros.
