A partir del 1 de octubre de 2024, el Banco Nacional de Ucrania (BNU) introduce una restricción temporal a las transferencias de dinero entre particulares (P2P y C2C). Durante seis meses, se aplicará un límite de 150.000 UAH al mes para transferencias salientes a tarjetas de otros particulares. Esta restricción se aplicará a todas las cuentas de clientes abiertas en el mismo banco.
Las nuevas normas no afectarán las transferencias entrantes ni su cantidad, ni las transferencias entre cuentas propias de un cliente ni las transacciones con datos IBAN. El límite tampoco se aplicará a los voluntarios que cumplan al menos dos de los criterios definidos por el NBU para actividades de voluntariado.
Es importante que si el importe total de las transferencias de un cliente supera los 150.000 UAH al mes, pero puede demostrar la transparencia de estas operaciones, no se aplicarán restricciones.
Según el Banco Nacional de Ucrania (BNU), estos cambios no afectarán al 98% de los clientes, ya que sus transferencias mensuales no suelen superar la cantidad especificada. El límite se introdujo como medida temporal para combatir a quienes ceden sus tarjetas a terceros, lo que provoca una fuga de fondos considerable, de unos 200 000 millones de UAH al año.
Este período de seis meses permitirá al NBU trabajar en soluciones integrales para levantar las restricciones en el futuro, siempre que las medidas para combatir las transacciones financieras ilegales tengan éxito.
