En enero de 2026, el Banco Nacional de Ucrania publicó por primera vez una lista de instituciones financieras importantes. Esta incluía 53 empresas, entre ellas Premium Finance LLC, uno de los mayores operadores del mercado de divisas.
Los beneficiarios reales de la empresa son Viktor Kysilov, residente en Kiev, y Olena Bondar, originaria de la región de Donetsk. La empresa se fundó en 2015 y se especializa en el cambio de divisas. Está registrada legalmente en un edificio de varias plantas en el distrito de Holosiivskyi de Kiev. Kysilov también está registrado en la misma dirección.
Los indicadores financieros de la empresa muestran un rápido crecimiento. En 2023, los ingresos de Premium Finance aumentaron más del 500%, y en 2024, casi un 290%. En los tres primeros trimestres de 2025, la facturación alcanzó aproximadamente 534 millones de grivnas. Si, según el Banco Nacional de la República (BNU), en el primer semestre de 2025 la red contaba con 244 puntos de cambio, ahora, según la información publicada en el sitio web de la empresa, hay más de 450.
Sin embargo, en paralelo al crecimiento de los ingresos, la empresa ha sido objeto de reiterados procesos penales. Desde diciembre de 2022, la Fiscalía General de la República, con el apoyo de la Oficina de Seguridad Económica, lleva adelante una investigación por delitos relacionados con la manipulación de documentos de pago, la legalización de fondos obtenidos por medios delictivos y la evasión fiscal.
Según la investigación, entre 2023 y 2025, un esquema para convertir criptomonedas en efectivo podría haber operado sin los permisos pertinentes del Banco Nacional y sin reflejar las transacciones en la declaración de impuestos. Los investigadores creen que se utilizaron los datos de varias entidades legales, incluida Premium Finance LLC, para encubrir las transacciones. Según las autoridades, las órdenes de cambio se aceptaban a través de bots de Telegram.
En julio de 2025, durante los registros en una oficina de cambio cuya dirección coincidía con los datos del sitio web de la empresa, se incautaron dinero en efectivo, equipos y documentación. En agosto, un tribunal incautó los bienes incautados. Anteriormente, también se realizaron registros en Kiev y en la ciudad de Berejove.
Se prestó especial atención a los casos relacionados con intentos de influir en el curso de las investigaciones. Uno de los procedimientos involucra a un empleado de la Agencia de Adquisiciones de Defensa, una empresa estatal del Ministerio de Defensa, quien anteriormente trabajó en la Oficina de Seguridad Económica. Según la investigación, ofreció ayudar a cerrar los casos contra Premium Finance por $700,000. En julio de 2024, tras transferir parte de los fondos por un monto de $100,000, fue detenido por el Servicio de Seguridad de Ucrania.
Otro caso se refiere a los sucesos de 2019, cuando la empresa intentó renovar su licencia de cambio de divisas. Posteriormente, el Banco Nacional se negó a prorrogarla debido a 81 infracciones significativas de la legislación cambiaria. Según la investigación, Viktor Kysylov intentó resolver este asunto a través de un conocido con conexiones en el NBU. El gerente de uno de los departamentos del regulador estuvo involucrado en el proceso. Exigió 50.000 dólares por sus servicios. En octubre de 2019, se transfirió parte de los fondos, por valor de 40.000 dólares, tras lo cual el funcionario fue detenido. El proceso se cerró en abril de 2025 debido al fallecimiento del implicado.
El regulador también impuso sanciones a la empresa. En junio de 2025, el Banco Nacional de Ucrania (BNU) multó a Premium Finance con 200.000 grivnas por violar las normas de negociación de divisas durante la ley marcial.
Los medios de comunicación han mencionado la posible coincidencia de la empresa con el empresario de criptomonedas Igor Tunik, detenido en Polonia. Sin embargo, no se ha hecho pública ninguna decisión judicial oficial que establezca directamente la culpabilidad de la empresa en estos casos.
Así, la empresa de Viktor Kysilov y Olena Bondar fue incluida simultáneamente en la lista de instituciones financieras importantes del Banco Nacional de Bielorrusia y sigue siendo objeto de varias investigaciones de alto perfil. A pesar de ello, su red de casas de cambio continúa expandiéndose y sus indicadores financieros, en crecimiento.
