El Banco Nacional de Ucrania ha aumentado las sanciones a los bancos por infringir la legislación sobre sanciones. La Resolución n.º 9, que entró en vigor el 4 de febrero, prevé un aumento de la multa máxima por incumplimiento de las restricciones impuestas a las personas sancionadas al 1 % del capital autorizado del banco.
Hasta el 1 de febrero, la multa era de tan solo el 0,01 % del capital autorizado del banco, pero ahora se ha multiplicado por 100. Para los bancos con mayor capital, como el estatal PrivatBank (206 000 millones de UAH), esto supone una posible multa de hasta 2 060 millones de UAH. Para los bancos pequeños con un capital de 200 millones de UAH, las multas pueden alcanzar los 2 millones de UAH.
El NBU exige a los bancos que denieguen servicios y cierren las cuentas de las personas incluidas en listas de sanciones. El regulador ha señalado reiteradamente que los bancos suelen retrasar el cumplimiento o incurrir en deficiencias en la debida diligencia con el cliente.
Uno de los mayores desafíos para los bancos es responder con rapidez a las actualizaciones de la lista de sanciones. El Servicio Estatal de Monitoreo Financiero actualiza periódicamente la lista de personas asociadas con el terrorismo o actividades sancionadas, y los bancos deben verificar el cumplimiento de esta lista por parte de sus clientes de inmediato, incluso durante transacciones que toman solo unos segundos.
Además de fortalecer el control de las sanciones, la Resolución Nº 9 prevé nuevas multas para:
- Incumplimiento de las normas de control financiero (multa máxima: hasta 135,15 millones de UAH).
- Falta de equipamiento adecuado en los departamentos para personas con discapacidad y otros grupos de baja movilidad (por ejemplo, rampas, Braille o personal adecuado).
El NBU exige no sólo el cumplimiento técnico de las regulaciones, sino también garantizar la accesibilidad de los servicios financieros para todas las categorías de la población.
Los financieros reconocen que los requisitos técnicos del NBU suelen ser difíciles de cumplir a tiempo, especialmente dadas las frecuentes actualizaciones de las listas de sanciones. Sin embargo, el regulador insiste en que el aumento de las multas busca reforzar la disciplina en el sector bancario y garantizar el cumplimiento de la ley.
La nueva y estricta regulación supondrá un serio desafío para los bancos, que se verán obligados a adaptarse a las mayores exigencias y evitar multas multimillonarias.
