El Banco Nacional de Ucrania ha fortalecido el castigo por los bancos por violación de la legislación de sanción. La resolución No. 9, que entró en vigor el 4 de febrero, establece un aumento en la multa máxima para el incumplimiento de las restricciones en las partes subcienciales al 1% del capital autorizado del banco.
Para el 1 de febrero, la multa era solo el 0.01% del capital autorizado del banco, pero ahora aumentó 100 veces. Para los bancos con el capital más grande, como el estatal PrivatBank (UAH 206 mil millones), esto significa una posible multa de hasta UAH 2.06 mil millones. Los bancos pequeños con capital de UAH 200 millones pueden alcanzar los 2 millones de UAH.
La NBU requiere que los bancos rechacen los servicios y cierren las cuentas de las personas que han llegado a las listas de sanciones. El regulador ha declarado repetidamente que los bancos a menudo retrasan los requisitos o tienen deficiencias en la verificación de los clientes.
Una de las mayores dificultades para los bancos es la rápida respuesta a la renovación de las listas de sanciones. SCFM actualiza regularmente la lista de personas relacionadas con el terrorismo o las actividades de subsanciación, y los bancos deben verificar a los clientes para el cumplimiento de esta lista al instante, incluso durante las operaciones que toman unos segundos.
Además de fortalecer las sanciones, la resolución No. 9 proporciona nuevas sanciones para:
- No cumplir con las reglas de monitoreo financiero (multa máxima, hasta UAH 135.15 millones).
- Falta de equipos adecuados en departamentos para personas con discapacidades y otros grupos de baja movilidad (como rampas, fuentes de braille o personal relevante).
La NBU requiere no solo el cumplimiento técnico de los estándares, sino también para garantizar la disponibilidad de servicios financieros para todas las categorías de la población.
Los financiados reconocen que los requisitos técnicos de la NBU a menudo son difíciles de cumplir a tiempo, especialmente dadas las actualizaciones frecuentes de las listas de sanciones. Sin embargo, el regulador insiste en que el fortalecimiento de las multas tiene como objetivo aumentar la disciplina en el sector bancario y garantizar la implementación de la legislación.
La nueva regulación rígida será un desafío grave para los bancos que se ven obligados a adaptarse al aumento de los requisitos y evitar multas multimillonarias.
