del servicio de Internet , que enmascaró los préstamos Hryvnia bajo "préstamos de criptomonedas". Según el regulador, más de 700 ucranianos resultaron heridos de este esquema, la mayoría de los cuales son ciudadanos y militares socialmente desfavorecidos.
A primera vista, el servicio ofreció préstamos en el USDT (Tether), pero después del análisis en profundidad se hizo evidente que los préstamos se emitieron en UAH. La compañía operaba fuera del campo legal de Ucrania, evitando los mecanismos regulatorios y violando las leyes de servicios financieros.
“BitCapital otorgó formalmente préstamos en Cryptoactiva, pero de hecho hizo préstamos en la moneda nacional de Ucrania. Todo esto estaba oculto en el contrato que engañó mal a los consumidores ”, dijo la NBU.
Además, la compañía utilizó una entidad legal no residente Golden Interest Group limitada en el extranjero para evitar la regulación de las autoridades financieras ucranianas.
El Banco Nacional encontró las siguientes violaciones:
- Tasas de interés excesivamente altas que exceden las restricciones legislativas.
- No cumplir con los estándares de protección del consumidor, incluida la falta de una exhibición clara del valor total del préstamo.
- La opacidad de las condiciones de préstamo que llevaron a los clientes.
- Falta de información obligatoria en el sitio web de la compañía.
Las víctimas, incluidos los ciudadanos y militares socialmente vulnerables, no recibieron los privilegios proporcionados por la ley, y las deudas de ellos se recaudaron utilizando métodos rígidos.
El regulador descubrió que el capital de bits de las personas clave tiene signos de reputación comercial inexplicable. Esta puede ser la base para la aplicación de sanciones y más acciones legales.
“El único pago legal en Ucrania es el Hryvnia. Y la falta de legislación completa sobre la circulación de activos virtuales crea brechas utilizadas por empresas sin escrúpulos ”, recordó la NBU.
El Banco Nacional insta a los ciudadanos a ser lo más cuidadosos posible al colaborar con plataformas en línea, especialmente aquellos que trabajan con criptomonedas. El regulador recuerda los riesgos que acompañan a tales operaciones y recomienda que la información de los servicios financieros verifique cuidadosamente.
