El presidente de Ucrania, Volodymyr Zelenskyi, firmó una nueva ley que otorga a las fuerzas del orden poderes ampliados para acceder a la información bancaria de ciudadanos y empresas.
A partir de ahora, la Policía Nacional tiene derecho a recibir datos sobre las cuentas y transacciones financieras de los sospechosos de todos los bancos en caso de investigaciones criminales. La ley ha provocado un debate activo en la sociedad, tras lo cual plantea la cuestión de la privacidad de los datos personales y al mismo tiempo representa una serie de pasos en la lucha contra la delincuencia y los delitos financieros.
Los bancos ucranianos y las instituciones financieras no bancarias (principalmente organizaciones de pago) comenzarán a compartir información de los clientes con la Policía Nacional. Hoy, 6 de noviembre, el Presidente firmó el proyecto de ley nº 11043, adoptado a principios de octubre por la Verjovna Rada, "Sobre las enmiendas a determinadas leyes de Ucrania para mejorar las funciones del Banco Nacional de Ucrania en materia de regulación estatal de los mercados de servicios financieros". ".
El documento refuerza los requisitos y las multas para los financistas, amplía los poderes del Banco Nacional y, lo más importante, obliga a las organizaciones de pago a proporcionar los datos necesarios a la policía a petición escrita de los agentes del orden.
Esta no es una transferencia automática de información financiera sobre todo y todos. Se trata de respuestas a solicitudes específicas de la Policía Nacional en causas penales abiertas ante la presencia de indicios de delito. La ley enumera los tipos de artículos penales bajo los cuales se divulgarán datos.
"Información sobre las medidas de respuesta del proveedor de servicios de pago en caso de recibir una solicitud escrita (electrónica) de la Policía Nacional de Ucrania sobre una transacción de pago de un usuario, si dicha transacción contiene signos de un delito penal previsto en los artículos 185, 190 a 192. , 200, 361, 362-363 del Código Penal de Ucrania", dice literalmente el documento.
Los artículos enumerados del Código Penal se refieren al robo de dinero/engaño de fondos (artículos 185, 192), fraude (artículo 190), transferencias/operaciones de cuentas ilegales (artículo 200) y piratería de redes de información de bancos y otras organizaciones de pago (artículo 361, 362, 363).
Se espera que la información recibida ayude a la policía, principalmente a la unidad de Policía Cibernética, a combatir el fraude. Desde la piratería de sistemas de datos y cuentas de tarjetas hasta el engaño de los ucranianos que pierden dinero a causa de los estafadores.
Para ello, los agentes del orden podrán recibir de las instituciones financieras no sólo información sobre sus clientes que participan en el delito: víctimas, sospechosos: nombre completo, número de tarjeta/cuenta, tipo de transacción. Pero también sus datos de geolocalización para conocer su ubicación territorial. La lista completa de datos que se divulgarán es extensa:
– Nombre completo, nombre de la persona jurídica involucrada en la transacción.
– Código de identificación (o EDRPOU) de los participantes de todos los sospechosos.
– Dirección IP de los participantes.
- Datos de geolocalización.
– La dirección real del dispositivo utilizado para realizar la operación.
– Datos sobre la aplicación en la que se realizó el pago.
- La dirección de la caja donde se realizó el pago.
- Datos sobre el proveedor de servicios de pago: un banco, organizaciones no bancarias y otros participantes.
– ID del dispositivo de pago.
– El identificador único del pagador y el número de cuenta electrónica del pagador.
Identificar rápidamente a todos los sospechosos/víctimas de malversación de fondos, participantes en una transacción de pago.
Recordemos que muchos bancos, incluso antes de la guerra a gran escala, hicieron obligatorio el seguimiento de la geolocalización de sus clientes. Sin activar la función de geolocalización, las personas no pueden realizar transacciones a través de aplicaciones móviles. Gracias a lo cual los financieros pueden rastrear el movimiento de los usuarios.
