El volumen de transferencias de la tarjeta a la tarjeta en Ucrania cayó de UAH 250 a UAH 170 mil millones por mes. La razón son las restricciones introducidas por el Banco Nacional, que no solo afectaron las operaciones dudosas, sino que también obligó al mercado a adaptarse a las nuevas reglas. Esto fue declarado por el vicepresidente de NBU, Dmitry Oliynyk, informa Ucrinform.
Según él, se observa una fuerte disminución en las transacciones entre los clientes que no pueden explicar el propósito de los pagos o el origen de los fondos.
"Esta es una señal de que las restricciones han comenzado a funcionar. El sector de la sombra pierde herramientas para eludir el control", dijo Oliynyk.
El regulador prepara un proyecto de ley sobre el registro de gotas, personas a través de las cuales se realizan transferencias ficticias o ilegales. Después de ingresar al registro, dichas personas restringirán las transacciones financieras, incluidas las "interrupciones" habituales de la tarjeta a la tarjeta. Sin embargo, la exclusión del registro será posible si el cliente demuestra su inexactitud a los esquemas de la sombra.
Se espera que el registro de caída funcione medio año después de la ley. El documento ahora se está preparando para su consideración en el Comité de Perfil de Verkhovna RADA.
Cronología de restricciones
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1 de octubre de 2024: NBU introdujo una restricción: no más de 150 mil UAH por mes para transferencias de tarjeta en tarjeta.
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10 de diciembre: Banks firmó un memorando sobre la autorregulación: el límite se redujo a 50 mil UAH.
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1 de febrero de 2025: entró en vigencia una nueva política bancaria: evaluación del cliente de riesgos.
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1 de abril de 2025: La NBU ha abolido las restricciones regulatorias, pero los bancos continúan utilizando los límites por acuerdo.
En paralelo, el regulador canceló el requisito de una firma escrita a mano al abrir o cerrar una cuenta bancaria. En cambio, los clientes pueden usar firmas electrónicas y medios digitales de identificación.
