El 1 de agosto de 2023, el BNU decidió liquidar el Concord Bank, acusándolo de "codificación errónea": codificación incorrecta de las transacciones relacionadas con el negocio del juego legalizado. El Banco Nacional explicó que tales violaciones contradicen los requisitos del control financiero.
Sin embargo, los representantes de "Concordia" negaron estas acusaciones, subrayando que:
- El banco cumplió con los requisitos de los sistemas de pago Mastercard y Visa.
- En los últimos dos años la institución no ha recibido multas.
- Las restricciones a las transacciones P2P a través de la API se implementaron incluso antes de que se adoptara la decisión del BNU.
El Tribunal Administrativo del Distrito de Dnipropetrovsk reconoció que la decisión del BNU era ilegal y la anuló. El tribunal de apelaciones confirmó este veredicto. Además, las hermanas Sosyedka presentaron los resultados de exámenes independientes que demuestran la ausencia de violaciones en las actividades del banco.
"La decisión de liquidar el banco sentó un precedente en la forma en que los reguladores ucranianos tratan a los bancos exitosos y rentables", dijo Olena Sosedka en su discurso.
Sin embargo, la legislación ucraniana establece que una vez iniciado el proceso de liquidación, es casi imposible detenerlo. Incluso a pesar de las decisiones judiciales, el banco no podrá reanudar sus actividades.
El banco "Concord" se convirtió en la primera institución financiera rentable en ser liquidada según las condiciones del nuevo reglamento. Anteriormente, sólo estaban sujetas a liquidación las instituciones que se enfrentaban a quiebras o problemas financieros importantes.
En el momento de la liquidación, Concord tenía suficientes activos de alta liquidez para garantizar todos los pagos a los clientes en 2 o 3 semanas. Sin embargo, debido a normas legales, el proceso de liquidación puede demorar hasta tres años.
Al 24 de febrero de 2022, se liquidaron ocho bancos, incluido Concord. Esto demuestra que incluso bajo la ley marcial, el BNU retira activamente del mercado aquellas instituciones que, en su opinión, violan las normas reglamentarias.
