Desde principios de abril ha aumentado el número de quejas de clientes de monobancos que trabajan con criptomonedas, sobre el bloqueo de cuentas de forma unilateral y sin previo aviso. Hubo al menos seis reclamaciones públicas de este tipo en sitios financieros perfilados.
Por ejemplo, el cliente Danylo informó que realiza transacciones en el mercado P2P a través del bot Telegram y vende colecciones de NFT en el sitio web Get Gems (por las ventas, recibe fondos en criptomonedas TON). Y no entiende por qué el banco bloquea su cuenta, confisca su dinero personal y luego la cierra por la fuerza.
Al mismo tiempo, la mayoría de las veces los importes de las transacciones ni siquiera se acercan a los 400.000 grivnas, un control obligatorio en Ucrania en el marco del seguimiento financiero, según la legislación vigente. La mayoría de las veces se trata de entre 50 y 60 mil jrivnias.
"Anteayer retiré la cantidad ganada en el intercambio de criptomonedas, que según las leyes de nuestro país no está sujeta a impuestos, y mi cuenta simplemente fue bloqueada sin ninguna explicación. En respuesta, me dijeron que soy un cliente riesgoso", dice la denuncia presentada en Kiev.
Pero el cliente del monobanco de Kremenchuk informó que logró retirar sus 48.000 antes de que la cuenta fuera bloqueada después de realizar transacciones con criptomonedas y confirmar el origen de los fondos.
Artem, usuario del monobanco en Kryvyi Rih, aclaró que el banco congela los fondos personales de los clientes por un período de 3 a 60 días y luego suspende el servicio.
"Monobank bloquea a todos los usuarios que realizan transferencias o reciben fondos de personas que puedan estar conectadas con criptomonedas y, como resultado, rescinde el contrato unilateralmente. En consecuencia, entendemos que incluso si usted no realizó tales operaciones, aún así puede ser bloqueado", - se señala en sus comentarios negativos.
Cada vez los directivos de los monobancos explican sus acciones según las exigencias del Banco Nacional y sus normas de seguimiento financiero. Dicen que simplemente están obligados a comprobar todos los pagos, pero no explican por qué son las transacciones relacionadas con criptomonedas las que están bajo sospecha. Aunque señalan que los criterios utilizados para los controles son información confidencial.
"El banco toma una decisión sobre la posibilidad de prestar el servicio analizando información de diversas fuentes verificadas. Los colegas también analizaron los documentos adicionales proporcionados. Sobre la base de este análisis, el banco puede tomar la decisión de rechazar el servicio. No podemos decirle el motivo exacto del rechazo debido a la política del banco", dijo monobank en su respuesta.
Los financieros instan a las personas a esperar a que se complete la verificación y prometen volver a su servicio a su debido tiempo. Aunque es posible que esto no suceda.
"Hace más de un año, debido a la venta de criptomonedas, mi cuenta fue bloqueada. Durante este tiempo, ya he alcanzado la mayoría de edad y me gustaría mucho reanudar la cooperación con su banco y abrir un empresario individual, porque tiene las mejores condiciones tanto para los clientes como para los FOP." - dijo en una solicitud pública al banco Andrii Dolhykh. Sin embargo, la respuesta de Monobank contiene una negativa: "Desafortunadamente, no podemos continuar con sus servicios en nuestro banco".
Hay que decir que el bloqueo de cuentas después de transacciones con criptomonedas también se produce en otros bancos; casos similares se han registrado, por ejemplo, en quejas de clientes de FUIB. Sin embargo, también hay confirmación del desbloqueo, como, por ejemplo, en la historia del usuario con el sobrenombre de AkkermanChange de Bilhorod-Dnistrovskyi. Dijo que para desbloquear la cuenta se presentó en la sucursal del banco y "proporcionó una grabación de video completa del ingreso a la aplicación de cambio, que muestra las transacciones abiertas para órdenes, mostró el historial completo del chat y las respuestas de los intercambios". apoyo." Posteriormente, el banco le devolvió el acceso a la aplicación y a las cuentas de la FUIB. Esto demuestra la falta de estándares uniformes entre los diferentes bancos en materia de seguimiento financiero y verificación de transacciones con criptomonedas. Cada uno tiene diferentes requisitos y reglas.
