El 1 de febrero, un memorando, que limita la cantidad de pagos entre individuos entre los 50 y 150 mil UAH, entró en vigencia en Ucrania. Desde entonces, el número de clientes cuyas cuentas han sido bloqueadas ha aumentado significativamente. Los bancos, a su vez, explican el fortalecimiento del control con los requisitos del Banco Nacional de Ucrania, que insiste en una inspección más detallada de las publicaciones.
Según los expertos bancarios, el bloqueo de las cuentas ocurre automáticamente a través de programas de trabajo, y resolver situaciones requiere una verificación manual. Desafortunadamente, debido a la gran cantidad de clientes y la falta de especialistas en los bancos, tales inspecciones tardan mucho tiempo. Sin embargo, para minimizar el riesgo de entrar en este "goteo", los financieros recomiendan que siga varias reglas.
Consejos para evitar cuentas de bloqueo:
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No aumente las grandes transacciones de dinero en cuentas con una pequeña facturación. Si su cuenta se usa para cantidades limitadas, no las exceda repentinamente, incluso si la cantidad es menor que el límite establecido (UAH 50-150 mil). Un fuerte aumento en la facturación puede parecer anómalo.
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Evite grandes facturas de efectivo. Si el efectivo viene regularmente e inmediatamente se distribuye a otros, se puede percibir como pagos o salarios ilegales en "sobres". Es por eso que las contribuciones en efectivo que valen más de 10 mil UAH deberían ser raras y documentadas.
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Aumentar gradualmente la actividad en cuentas de bajo costo. Si no ha usado la cuenta con frecuencia, no haga grandes cantidades a la vez. Comience con sumas pequeñas y aumente la actividad gradualmente, use la cuenta en el hogar para compras o servicios pequeños.
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Elabore grandes cantidades de dinero en forma de regalos correctamente. Si traduce grandes cantidades (de 50 a 100 mil UAH), especialmente familiares, realiza su donación con un notario. Esto evitará problemas del banco.
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Evite las transferencias pequeñas frecuentes. Si transfiere 100-200 UAH varias veces al día, el banco puede percibirlo como un signo de negocios ilegales, lo que puede llevar a bloquear la cuenta.
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Proporcionar documentos de ingresos oficiales. Si recibe grandes ingresos oficiales, repórtelo a su banco, ya que desde el 1 de julio de 2025, el límite máximo de los pagos se reducirá a 100 mil UAH.
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Cómo actuar en ausencia de ingresos oficiales. Si sus ingresos no están documentados, no pone fondos grises en cuentas. Distribuya sus fondos en varias cuentas y use criptomonedas para evitar el bloqueo.
A pesar del hecho de que los bancos tienen la intención de limitar el posible abuso financiero y reducir los riesgos de financiar transacciones ilegales, cada cliente debe monitorear sus transacciones financieras y seguir con consejos simples para evitar cuentas de bloqueo. Está claro que los clientes con transacciones inestables o sospechosas están más bajo el impacto, por lo que es importante realizar transacciones financieras transparentes.
