A partir del 1 de febrero, los bancos ucranianos han introducido restricciones en las transferencias de tarjetas a la tarjeta, no más de 150 mil hryvnias al mes. Es parte de las medidas combatir las transacciones financieras ilegales, así como un intento de aumentar el control sobre el movimiento de las personas.
A medida que los bancos bloquean las cuentas de los ucranianos
“Las últimas restricciones se impusieron a través de un casino. Los ucranianos sufren porque nuestro casino usó caídas, y el Banco Nacional no encontró la mejor decisión que limitar todas las leyendas ", dice un representante gubernamental de alto riesgo. Drop son los ucranianos que venden sus tarjetas bancarias para retirar fondos. En algunos casinos, la mitad de todos los jugadores atribuidos a los jugadores no participan en el juego y regresan a las cuentas de las personas. Y luego estas personas naturales (y de hecho "caen") obtienen fondos.
“Puede recaudar impuestos de 25-30 mil millones de UAH, y en 2024 recaudó UAH 17.7 mil millones. Es decir, en algún lugar 71 operador subterráneamente hasta UAH 12.2 mil millones. Pero nadie sabe la figura exacta ”, dice el gobierno. Al mismo tiempo, no es fácil bloquear las cuentas de caída. Los organizadores del esquema tienen todo un personal de abogados.
Según los recibos sospechosos de Casino, los bancos bloquean las facturas primero. Oboz.ua analizó docenas de casos judiciales (es una demanda de ucranianos contra los bancos). La participación del león en las demandas contra los bancos, de aquellos a quienes el banco considera "cae". Un ejemplo sorprendente es un caso civil 757/4118/24-C, que fue considerado hace unos meses por el Tribunal de Distrito de Pechersk de Kiev. El abogado exigió que el Banco Raiffeisen desbloquee la cuenta del cliente en la que llegó el salario. "Las transacciones ilegales no se llevaron a cabo, pero el banco bloqueó la cuenta irregularmente", dijo el representante del demandante.
"Además del salario, la cuenta vino de SlotsCity.UA, Cosmolot.ua, Sense 02 Tarjeta 535 442,62 mil UAH", dijo el archivo del caso. Además, también recibió ingresos de estas compañías de juego por el monto de 71.3 mil UAH 48.5 mil, respectivamente. En la suma del casino, el demandante recibió 663.9 mil UAH durante cuatro meses. El hombre explicó tales transacciones por el hecho de que reponía las cuentas en el casino y decidió, sin apostar, retirar fondos a la cuenta con Raiffeisen Bank. Dichas acciones corresponden completamente al comportamiento de "gotas".
“El demandante a expensas de fuentes desconocidas pudo reponer el depósito en estos casinos para un cierto período de 2023 por un monto total de UAH 663 mil (el monto según los certificados proporcionados) y luego deriva los datos a su cuenta bancaria. En comparación, el ingreso anual del demandante durante todo el año 2022 es UAH 634 mil (según el certificado OK-5 proporcionado). Con respecto a las transacciones, el demandante no pudo revelar las fuentes en las que realizó tarifas en el casino en línea ”, dice la decisión del tribunal. Cabe señalar que este es un caso civil, el demandante que nadie ha acusado de lavado. Sin embargo, el Tribunal de Distrito de Pechersk de Kiev decidió rechazar el reclamo y acordó que el banco había cerrado legalmente la cuenta.
El cliente del banco también exigió pagarle una compensación moral de 733 mil UAH. “La perspectiva de que las acciones de investigación pueden llevarse a cabo sobre el demandante y pueden ser acusados de lavado o terrorismo. En vista de lo anterior, el demandante solicita a los requisitos que satisfagan y se recuperen de JSC CB "PrivatBank" 733 000 UAH de daño moral ", se lee en el reclamo.
El banco encontró que desde el 1 de enero de 2023 hasta el 21 de febrero de 2024, grandes sumas llegaron a la cuenta del cliente: de 78 mil a UAH 317.2 mil. Al mismo tiempo, el ingreso que señaló en el cuestionario era de 35 mil UAH.
"Teniendo en cuenta las disposiciones anteriores de la legislación, así como las condiciones de JSC CB" PrivatBank ", durante el análisis de la actividad del demandante sobre la base de documentos e información disponibles, el banco estableció un riesgo inaceptablemente alto, en relación con la que tomó la decisión de negarse a mantener las relaciones comerciales con el demandante", dijo el caso. Por supuesto, el tribunal negó el banco al banco.
Es necesario observar las reglas de higiene financiera, entonces no habrá problemas con los bancos. Por ejemplo, si obtiene dinero, debe solicitar un acuerdo de préstamo. También es importante recibir "ingresos blancos". Si el banco tiene preguntas que puede responder, no habrá problemas con el monitoreo financiero.
Todos los bancos ucranianos bloquean las cuentas debido a violaciones de las reglas de monitoreo financiero. E incluso si el cliente no sabía qué viola, el banco verificará automáticamente la transacción y definirá como "arriesgada". Y si hay muchas operaciones de riesgo, pueden rescindir el acuerdo de cooperación.
A veces es suficiente intercambiar criptomonedas y obtener fondos de la cuenta utilizada anteriormente por los estafadores. Cualquier operación "atípica" también puede bloquear: gran cantidad con efectivo. Todas las personas políticamente significativas son de particular atención. Por lo tanto, si usted, por ejemplo, un MP, es mucho más probable que el banco le solicite que le explique quién lo ha transferido.
Se debe prestar especial atención a los siguientes casos:
- Retirar una cantidad de efectivo inusualmente grande en la región donde no suele ser;
- Grandes compras en línea, especialmente de noche;
- obtener una gran cantidad en la tarjeta y retiro en efectivo;
- criptomoneda u otros activos virtuales para más de 30 mil UAH;
- Transacciones a grandes sumas.
El monitoreo financiero en Ucrania solo se intensificará. Son los bancos quienes deben controlar que el cliente usa dinero "blanco", y la institución financiera no ayuda a lavar a los ganados en las sombras.
