Las nuevas normas de vigilancia financiera en Ucrania prometen reforzar el control sobre las operaciones bancarias. Financieros y banqueros compartieron consejos prácticos sobre cómo evitar caer bajo una mayor vigilancia y mantener sus transacciones financieras invisibles para los servicios bancarios.
¿Qué son las transacciones riesgosas?
Los bancos utilizan activamente el seguimiento financiero para luchar no sólo contra el terrorismo, sino también contra la economía sumergida. Estas son las operaciones que pueden causar sospechas:
- Grandes depósitos en efectivo a través de terminales de pago.
- Algunos bancos consideran sospechosa la inscripción de más de 20.000. UAH por día, otros, incluso desde 10 mil. UAH
- Transferencia de grandes sumas a otros particulares.
- Por ejemplo, si su cuenta recibió 100.000 UAH, y los distribuiste entre cinco destinatarios.
- Pequeños pagos regulares.
- Por ejemplo, mil tres veces al día. La UAH diariamente puede resultar sospechosa.
- Pequeños pagos de varios particulares.
- Las inscripciones frecuentes de otras personas pueden indicar una actividad comercial ilegal.
¿Cómo evitar una atención excesiva de los bancos?
- Reducir el número de transacciones a través de cuentas bancarias.
En su lugar, utilice efectivo para gastar. - Limitar la regularidad de las transacciones.
Evite patrones de pagos recurrentes que puedan indicar actividad comercial. - Considere el uso de criptomonedas.
Por ejemplo, el USDT, que está vinculado al dólar y tiene puntos de transferencia de efectivo convenientes en toda Ucrania.
Los expertos predicen que es poco probable que estas restricciones ayuden a reducir significativamente la economía sumergida. En cambio, pueden reducir el flujo de dinero a través del sistema bancario. Es probable que los ucranianos, que anteriormente recibían ingresos no oficiales a través de tarjetas bancarias, ahora opten por pagos en efectivo o criptomonedas.
"Muchos empresarios ya prefieren el pago en efectivo. Después de la introducción de nuevas restricciones, este fenómeno se volverá aún más común", afirmó uno de los banqueros.
