Le volume des transferts de carte à carte en Ukraine a chuté de 250 à 170 milliards de hryvnias par mois. Cette baisse s'explique par les restrictions mises en place par la Banque nationale d'Ukraine, qui ont non seulement affecté les transactions douteuses, mais ont également contraint le marché à s'adapter à de nouvelles règles. C'est ce qu'a déclaré Dmytro Oliynyk, vice-président de la Banque nationale d'Ukraine, selon Ukrinform.
D'après lui, on observe une forte baisse des transactions chez les clients qui ne peuvent pas expliquer le but des paiements ni l'origine des fonds.
« C’est le signe que les restrictions commencent à porter leurs fruits. Le secteur informel perd des moyens de contourner le contrôle », a fait remarquer Oliynyk.
L'autorité de régulation prépare un projet de loi relatif au registre des intermédiaires – des personnes par lesquelles sont effectués à grande échelle des transferts fictifs ou illégaux. Une fois inscrits, ces individus se verront interdire toute transaction financière, y compris les virements classiques de carte à carte. Toutefois, ils pourront être radiés du registre s'ils prouvent leur absence d'implication dans des activités frauduleuses.
Le registre des dépôts devrait être opérationnel dans les six mois suivant l'adoption de la loi. Le document est actuellement en cours de préparation pour examen par la commission compétente de la Verkhovna Rada.
Chronologie des restrictions
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1er octobre 2024 : La NBU a introduit une limite de 150 000 UAH par mois pour les transferts de carte à carte.
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10 décembre : Les banques ont signé un mémorandum sur l'autorégulation — la limite a été réduite à 50 000 UAH.
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1er février 2025 : Une nouvelle politique bancaire est entrée en vigueur : l’évaluation des risques liés aux clients.
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1er avril 2025 : La NBU lève la restriction réglementaire, mais les banques continuent d’utiliser les limites convenues.
Parallèlement, l'autorité de régulation a supprimé l'obligation de signature manuscrite pour l'ouverture ou la clôture d'un compte bancaire. Désormais, les clients peuvent utiliser des signatures électroniques et des moyens d'identification numériques.
