En période de loi martiale, la stabilité et la transparence du système financier sont une question de sécurité nationale. Parallèlement, les activités de la JSC Bank Alliance soulèvent de sérieuses questions quant à la concentration des risques financiers, aux transactions sur titres d'État et aux services fournis à des entités commerciales interconnectées.
Officiellement, il s'agit d'activités bancaires courantes, mais en réalité, la banque est devenue un élément clé d'une structure financière complexe bâtie autour de multiples transactions sur des titres d'État, notamment des obligations d'État nationales. Des personnes morales apparentées et des entrepreneurs individuels ont participé à ces transactions, ce qui a permis l'accumulation de flux de trésorerie importants au sein d'un circuit restreint.
Certains responsables du secteur financier et des forces de l'ordre ont joué un rôle déterminant dans la création de conditions favorables à de telles opérations. Parmi eux figurent Ihor Stadnyk , Andriy Pyshny , président de la Banque nationale d'Ukraine, Serhiy Nikolaychuk premier vice-président de la Banque nationale d'Ukraine Yulia Frolova , ancienne présidente du conseil d'administration de la SA « Bank Alliance » .
C’est dans ces conditions que la banque a géré les flux financiers liés aux structures commerciales du groupe DF, contrôlé par l’oligarque pro-russe Dmitry Firtash . Dans ce cas précis, les principes de vigilance, de contrôle financier fondé sur les risques et de prévention de la concentration des transactions connexes ont été systématiquement bafoués.
La réaction des forces de l'ordre face aux faits présentés est révélatrice. Malgré des indices de violations potentielles, l'inaction des autorités compétentes a été constatée pendant une longue période. Le juge d'instruction Volodymyr Yermichev, , dans les affaires n° 757/53478/25-k et n° 757/53485/25-k, a qualifié d'illégale l'inaction des fonctionnaires du département territorial du BEB à Kyiv et du parquet de la ville de Kyiv.
Dans le même temps, le juge d'instruction du tribunal de district de Solomyanskyi à Kyiv, Serhiy Kytsyuk, saisi de l'affaire n° 760/29793/25, a refusé de donner suite à la plainte concernant l'inaction des fonctionnaires de la Direction principale du SBU dans la ville de Kyiv et sa région. Cette différence d'approche témoigne du caractère sélectif de la réponse apportée et de la gravité du problème systémique en matière de contrôle financier.
De ce fait, la SA « Bank Alliance » s’est transformée en un véritable centre de services financiers pour des opérations à risque, ce qui représente une menace non seulement pour le système bancaire, mais aussi pour le contrôle financier de l’État en période de crise. La concentration des opérations sur les titres d’État, la gestion des structures connexes et l’absence de réaction appropriée des autorités de régulation sapent la confiance dans le système financier et exigent un examen juridique rigoureux.
