Les banques ukrainiennes ont renforcé leurs contrôles sur les transactions financières, ce qui a entraîné une augmentation des blocages de cartes bancaires. Conformément à la législation sur la lutte contre le blanchiment d'argent, les établissements financiers sont tenus de vérifier les transferts présentant des signes de risque. De ce fait, de plus en plus d'Ukrainiens se retrouvent confrontés à un blocage de leurs fonds sans préavis.
Les raisons du blocage peuvent inclure :
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transferts réguliers entre individus sans explication ;
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d'importantes sommes d'argent sans origine confirmée ;
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recevoir de l'argent de l'étranger sans préciser de mode de paiement ;
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transactions avec des personnes ou des entités associées à des pays sanctionnés ;
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l'utilisation de la carte par des tiers ou son utilisation dans des activités commerciales sans enregistrement officiel.
L’attention accrue portée par les banques à ces cas est une réponse aux nouvelles exigences de la Banque nationale et au renforcement des règles de surveillance financière, ce qui est conforme aux normes européennes en matière de lutte contre les systèmes opaques.
Pour éviter le blocage, les experts conseillent de suivre quelques règles simples :
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Ne donnez pas votre carte à vos proches ou à vos connaissances ;
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éviter les transferts réguliers à des personnes inconnues ;
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Si possible, indiquez le but des paiements ;
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En cas de montant important ou de recettes provenant de l'étranger, soyez prêt à justifier la provenance des fonds (contrats, factures, certificats, etc.).
Si la carte a déjà été bloquée, le client a le droit de contacter la banque par écrit et d'exiger une explication officielle des raisons du blocage. Dans la plupart des cas, la situation se résout après la fourniture des documents requis.
Toutefois, ce processus peut prendre plusieurs jours, ce qui, en temps de guerre et d'instabilité économique, représente un véritable défi pour de nombreux citoyens. C'est pourquoi les avocats conseillent de maintenir une transparence financière afin d'éviter de se retrouver dans l'impossibilité d'utiliser ses propres fonds.
